7 การลงทุนเพื่อจุดไฟสะสมไขมันและเกษียณอายุก่อนกำหนด

สองปีที่แล้วฉันเขียนเกี่ยวกับ ซื้อตอนจุ่ม เป็นกลยุทธ์การลงทุนสำหรับผู้ที่อยู่ในขบวนการไฟ FIRE ย่อมาจาก Financial Independence, Retire Early และเกี่ยวข้องกับความมุ่งมั่นในการลดค่าใช้จ่ายรายวันของคุณและกลยุทธ์การลงทุนที่รวดเร็ว วันนี้ FatFIRE เป็นแนวคิดในการเกษียณอายุ “ใน”

FatFIRE ก้าวไปอีกขั้น ผู้ที่ชื่นชอบการเคลื่อนไหวใหม่นี้ต้องการที่จะสามารถ “เกษียณด้วยการสะสมไขมัน” ที่ช่วยให้พวกเขาสามารถ อยู่ได้ประมาณ $100,000 ต่อปี. ตาม โชค, FatFIRE แยกตัวจาก FIRE ในปี 2559 เมื่อa Reddit ผู้ใช้ตัดสินใจว่าการตัดค่าใช้จ่ายของเขาไปที่กระดูกไม่ใช่ความคิดของเขาในช่วงเวลาที่เหมาะสม

ดังนั้น subreddit r/fatFIRE เกิด. ปัจจุบันมีสมาชิกมากกว่า 330,000 คน ข้อเสียของ FatFIRE คือมันไม่สมจริงอย่างเหลือเชื่อ น้อยคนนักที่จะมีชุดทักษะที่จะดึงมันออกมา นักวางแผนทางการเงิน Dana Menard ระบุว่ามีประชากรประมาณหนึ่งในสิบ

หากคุณเชื่อว่าคุณอยู่ในกลุ่มนี้ นี่คือการลงทุนเจ็ดประการที่จะช่วยให้คุณมีความฝัน FatFIRE ของคุณ

FDIS Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF $61.96
VHT Vanguard Health Care ETF $225.60
XNTK SPDR NYSE เทคโนโลยี ETF $96.48
JXI ผมหุ้น Global Utilities ETF $59.49
LVMUY LVMH $117.17
BRK-B เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ $266.45
DE เดียร์ แอนด์ โค $331.67

Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS)

ที่มา: Shutterstock

ดิ นักลงทุนนวนิยาย มี แผนภูมิ 15 ปี ที่แสดงผลงานประจำปีของทั้ง 11 ภาคส่วนใน S&P 500. สิ่งแรกที่ฉันสังเกตเห็นคือหุ้นตามดุลยพินิจของผู้บริโภคของดัชนีอยู่ในสามอันดับแรกโดยพิจารณาจากผลตอบแทนประจำปีแปดครั้ง นั่นเป็นการแสดงที่ดีที่สุดในทั้ง 11 ภาค

ดังนั้น หากคุณไม่ต้องการที่จะเสียเสื้อของคุณไปเดิมพันกับเทรนด์ของผู้บริโภค — Peloton Interactive (แนสแด็ก:PTON) และ เวย์แฟร์ (NYSE:W) ให้นึกถึง — ใช้เส้นทางที่ปลอดภัยกว่าและเดิมพันกับทั้งภาคส่วน

ฉันเลือก Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (NYSEARCA:FDIS) เพราะมี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ 0.08%2 คะแนนพื้นฐานน้อยกว่ารุ่น Vanguard และ State Street

FDIS ติดตามผลการปฏิบัติงานของ MSCI USA IMI ดัชนีดุลยพินิจผู้บริโภคซึ่งเป็นกลุ่มบริษัทที่สะท้อนถึงการตัดสินใจของผู้บริโภคในสหรัฐอเมริกา ETF แบบ cap-weighted มีจำนวนการถือครอง 330 ราย บัญชี 10 อันดับแรกสำหรับ 63% ของมูลค่าทรัพย์สินทั้งหมด 1.1 พันล้านดอลลาร์

ฉันจะเป็นเจ้าของทั้งหมด 10 ตัว อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่า อเมซอน (แนสแด็ก:AMZN) และ เทสลา (แนสแด็ก:TSLA) คิดเป็นเกือบ 40% ของสินทรัพย์ของ ETF ฉันชอบทั้งสองบริษัท แต่ถ้าคุณไม่ชอบ คุณอาจต้องการส่งต่อ ETF นี้ในพอร์ต FatFIRE ของคุณ

Vanguard Health Care ETF (VHT)

แนวความคิดด้านการแพทย์และสุขภาพ - ทีมหรือกลุ่มแพทย์และพยาบาล

ที่มา: Supavadee butradee / Shutterstock.com

หลังจากที่ผู้บริโภคเลือกใช้ดุลยพินิจ การดูแลสุขภาพเป็นภาคส่วนที่มีผลงานดีที่สุดในช่วง 15 ปีที่ผ่านมามากที่สุด นักลงทุนนวนิยาย. กับประชากรสหรัฐ อายุมากขึ้น และอายุขัยที่เพิ่มขึ้น ความต้องการด้านการรักษาพยาบาลจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ความจำเป็นในการรักษาพยาบาลจะไม่หายไป มันง่ายมาก

Vanguard Health Care ETF (NYSEARCA:VHT) ติดตามประสิทธิภาพของ MSCI US Investable Market Health Care 25/50 ดัชนี, คอลเลกชันของหุ้นการดูแลสุขภาพขนาดใหญ่และขนาดเล็ก ดิ 25/50 หมายความว่าหุ้นตัวเดียวไม่สามารถคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 25% ของดัชนีได้ และบริษัทที่มีน้ำหนักเกิน 5% รวมกันแล้วจะไม่สามารถถ่วงน้ำหนักได้มากกว่า 50%

ETF มี 405 หุ้นและ 15.8 พันล้านดอลลาร์ ในสินทรัพย์รวม โดยเน้นไปที่เภสัชภัณฑ์เป็นหลัก ซึ่งคิดเป็น 26.6% ของพอร์ตโฟลิโอ เทคโนโลยีชีวภาพ (17.6%) และอุปกรณ์ดูแลสุขภาพ (17.5%) ดิ การถือครอง 10 อันดับแรก คิดเป็น 47% ของ ETF

สำหรับการถือครองสามอันดับแรก คุณมี UnitedHealth Group (NYSE:UNH) ที่ 8.9% จอห์นสัน แอนด์ จอห์นสัน (NYSE:JNJ) ที่ 7.8% และ ไฟเซอร์ (NYSE:PFE) ที่ 4.6% เป็นเรื่องบังเอิญหรือไม่ที่ชื่อสองชื่อดังกล่าวพัฒนาวัคซีนโควิด-19? ฉันไม่คิดอย่างนั้น

ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา VHT มีผลตอบแทนรวมต่อปีเฉลี่ย 14.3%

SPDR NYSE เทคโนโลยี ETF (XNTK)

รูปภาพของชายคนหนึ่งถืออุปกรณ์หลายเครื่องและกราฟิกที่เชื่อมต่ออุปกรณ์ทั้งหมดเข้าด้วยกัน

ที่มา: Shutterstock

ดิ SPDR NYSE เทคโนโลยี ETF (NYSEARCA:XNTK) จาก State Street ติดตามประสิทธิภาพ ของ NYSE Technology Index ซึ่งเป็นดัชนีที่มีการถ่วงน้ำหนักเท่ากันซึ่งประกอบด้วยบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีชั้นนำที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ จำนวน 35 แห่ง

ฉันเป็นแฟนตัวยงของ ETF ที่มีน้ำหนักเท่ากันเพราะพวกเขาไม่พึ่งพาหุ้นหนึ่งหรือสองตัวมากเกินไปอย่างที่ FDIS ด้านบนทำ หลายปีที่แย่ของทั้งเทสลาและอเมซอน และทุนที่หามาอย่างยากลำบากของคุณคือเงินที่เสียเปล่า

มูลค่าตามราคาตลาดเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของบริษัทที่ถือโดย ETF อยู่ที่ 392 พันล้านดอลลาร์ ดังนั้นจึงเป็นหุ้นที่มีขนาดใหญ่มาก อุตสาหกรรมสามอันดับแรก ได้แก่ เซมิคอนดักเตอร์ (24%) อินเทอร์เน็ตและค้าปลีกการตลาดทางตรง (9.8%) และซอฟต์แวร์ระบบ (9.5%)

ในธุรกิจตั้งแต่เดือนกันยายน 2543 XNTK มีสินทรัพย์สุทธิรวม 365.4 ล้านดอลลาร์ ดังนั้นจึงไม่ใช่กองทุนขนาดใหญ่ IBM (NYSE:IBM) เป็นผู้ถือหุ้นสูงสุดที่ 4.9% รองลงมาคือเทสลาและ แอปเปิล (NASDSQ:AAPL). แต่อย่าลืมว่า ETF นั้นมีน้ำหนักเท่ากัน ดังนั้นทุก ๆ สามเดือน การถือครองทั้งหมด 35 รายการจะได้รับการปรับสมดุลใหม่เป็น 2.85%

ETF มีผลตอบแทนรวมต่อปีเฉลี่ย 16.2% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา

iShares Global Utilities ETF (JXI)

เสาโทรศัพท์และสายไฟ โดยมีพระอาทิตย์ตกดินเป็นฉากหลัง

ที่มา: Shutterstock

ฉันต้องการเล่นแนวรับเล็กน้อยสำหรับการเลือก ETF ครั้งสุดท้ายสำหรับการลงทุน FatFIRE ภาคสาธารณูปโภค S&P 500 อยู่ในสามอันดับแรกในห้าปีจาก 15 ปีระหว่างปี 2550-2564 ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของภาคส่วนนี้อยู่ที่ 8.6% ในช่วงเวลานั้น

เมื่อฉันเขียนเกี่ยวกับ ETF หรือหุ้นในแกลเลอรี่ ฉันชอบที่จะกระจายความรักไปทั่ว ฉันก็เลยเลือก iShares Global Utilities ETF (NYSEARCA:JXI). นอกจากนี้ แทนที่จะไปกับกองทุนอื่นที่มุ่งเน้นในสหรัฐฯ ฉันกำลังดำเนินการทั่วโลก

JXI ติดตามประสิทธิภาพ ของ S&P Global 1200 Utilities (ภาค) ต่อยอดดัชนี. ตามชื่อดัชนี คุณอาจคิดว่ามันตามหลังบริษัทสาธารณูปโภค 1,200 แห่ง ไม่. มันถูกสร้างขึ้นจากสต็อกสาธารณูปโภคใน S&P Global 1200. ETF มี 65 ผู้ถือครองทั้งหมด, ด้วยทรัพย์สินเกือบ 61% ของ 173 ล้านดอลลาร์ภายใต้การบริหารซึ่งประกอบด้วยสาธารณูปโภค

การถือครองสูงสุดคือ NextEra Energy (NYSE:นี) ที่ 9.7% NEE เป็นหุ้นยูทิลิตี้ที่ฉันชอบมากที่สุด ฉันเพิ่งแนะนำ เป็นหุ้นที่จะซื้อเพื่อความปลอดภัยในตลาดที่ผันผวนนี้

หลักการสำคัญประการหนึ่งของการลงทุนคือการปกป้องเงินทุนของคุณเสมอ อย่าเสียเงินถ้าคุณสามารถช่วยได้ ยูทิลิตี้มักจะสูญเสียน้อยลงเมื่อนรกแตกสลาย พวกเขาไม่สามารถเป็นภาพดวงจันทร์ได้ทั้งหมด แม้แต่กับคนของ FatFIRE

แอลวีเอ็มเอช (LVMUY)

โลโก้ของบริษัทโฮลดิ้งสินค้าฟุ่มเฟือย LVMH มองเห็นได้ผ่านแว่นขยายบนเว็บไซต์ของบริษัท

ที่มา: Postmodern Studio / Shutterstock.com

มหาเศรษฐีอินเดีย Gautam Adani เมื่อเร็วๆ นี้ ผ่าน เบอร์นาร์ด อาร์โนลต์, LVMH (OTCMKTS:LVMUY) ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอในฐานะ มหาเศรษฐีอันดับ 3 ของโลก. Arnault ลดลงเหลือกีฬาที่สี่ มูลค่าประมาณ 133 พันล้านดอลลาร์. หุ้น LVMH ที่ลดลง 22% ในปีที่ผ่านมาส่งผลให้อันดับของเขาตกต่ำลงอย่างแน่นอน

แต่ Arnault จะไม่หยุดทำงานอีกนาน และ LVMH ก็เช่นกัน LVMH เป็นหนึ่งในธุรกิจที่ดีที่สุดในโลกที่มีแบรนด์หรูที่มั่นคงซึ่งไม่มีใครเทียบได้

หากคุณคิดว่าการดำเนินธุรกิจที่เต็มไปด้วยแบรนด์หรูเป็นเรื่องง่าย ให้คิดใหม่ Qiu Yafu ประธานกลุ่ม Shandong Ruyi ของจีน ใช้เวลามากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงหกปีที่ผ่านมาการซื้อแบรนด์แฟชั่นของยุโรปและทรัพย์สินอื่นๆ เขาเป็น Talk of the Country มาระยะหนึ่งแล้ว แต่ตอนนี้ อดีตคนงานในโรงงานกำลังดิ้นรนที่จะยึดทรัพย์สินของเขา เพียงสี่ปีออกจากการกล่าวในที่สาธารณะว่าเขาต้องการ เปลี่ยนมณฑลซานตงเป็น LVMH . ของจีน. เขาได้เรียนรู้วิธีที่ยากที่มี LVMH เพียงแห่งเดียว

ในปี พ.ศ. 2564 บริษัท 75 แบรนด์สร้าง 64.2 พันล้านยูโร รายได้ (62.2 พันล้านดอลลาร์) และกำไรสุทธิ 12 พันล้านยูโร (11.6 พันล้านดอลลาร์) จากร้านค้ามากกว่า 5,500 แห่งทั่วโลก

บทความยังคงเขียนว่า กองกำลังมาโคร เช่น อัตราเงินเฟ้อ ภาวะเศรษฐกิจถดถอย โควิด-19 สงครามในยูเครน ฯลฯ จะ ผู้ขนส่งสินค้าฟุ่มเฟือยช้า. นักวิจารณ์กล่าวว่าความเป็นจริงนั้นชัดเจนโดยการแก้ไขหุ้นของ LVMH ในปีที่ผ่านมา แต่ฉันพูด tเขาเป็นหุ้นที่คุณต้องการเป็นเจ้าของในตลาดกระทิงถัดไป

เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (BRK-B)

ป้าย Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) ตั้งอยู่หน้าสำนักงานในลาฟาแยตต์ รัฐอินเดียนา

ที่มา: Jonathan Weiss / Shutterstock.com

เช่นเดียวกับยูทิลิตี้ ETF เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (NYSE:BRK-B) เป็นการเล่นแนวรับเล็กน้อย การกระจายความเสี่ยงทำให้นักลงทุนได้รับการคุ้มครองด้านลบ คุณจะสังเกตเห็นว่าฉันพูดว่า “บางส่วน” หุ้นของบริษัทลดลงเกือบ 11% ในปี 2565

Berkshire Hathaway เป็นที่รู้จักเป็นอย่างดีจากการถือหุ้นใหญ่ใน แอปเปิล. บริษัท ถือหุ้น 5.6%. เมื่อ Apple มีวันที่แย่ — มันสูญเสียมูลค่าตลาดไป 154 พันล้านดอลลาร์ในวันที่ 20 กันยายน — หุ้น BRK.B รู้สึกเจ็บปวดเพราะ AAPL คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 40% ของพอร์ตหุ้น

แน่นอนว่า Berkshire เป็นมากกว่าแค่ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่อันดับสาม ของหุ้นแอปเปิล เป็นกองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียม สร้างรายได้และกำไรก่อนหักภาษีที่สำคัญในปี 2564 — 276.1 พันล้านดอลลาร์ และ 110.7 พันล้านดอลลาร์ตามลำดับ — ในขณะที่ยังคงค้นหาสถานที่ที่มีกำไรเพื่อลงทุนเงินสดส่วนเกิน

ตัวอย่างเช่น Warren Buffett ยังคงสะสม ปิโตรเลียมภาคตะวันออก (NYSE:OXY) หุ้น. Berkshire ตอนนี้ เป็นเจ้าของ 20.2% ของบริษัทน้ำมันและก๊าซ ดำเนินการโดย ซีอีโอ วิกกี้ ฮอลลับทำให้ OXY Berkshire ถือหุ้นใหญ่เป็นอันดับ 6 เมื่อเร็วๆ นี้ Berkshire ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการพลังงานแห่งสหพันธรัฐเพื่อ ซื้อมากถึง 50% ของหุ้นของ OXY.

ยี่สิบสี่เดือนที่ผ่านมา การเดิมพันของบัฟเฟตต์ดูไม่ค่อยดีนัก แต่ด้วยการเล่นเกมที่ยาวนาน เขายังคงซิกแซกต่อไปเมื่อคนอื่นแซก เขาดีที่สุดด้วยเหตุผล

เดียร์ แอนด์ โค (DE)

ยานพาหนะของ John Deere หลายคันจอดอยู่ด้านนอกอาคาร

ที่มา: Jim Lambert / Shutterstock.com

นี่คือสถิติเกี่ยวกับ เดียร์ แอนด์ โค (NYSE:DE) ที่ฉันพนันได้เลยว่าคุณไม่รู้ บริษัทจะ สร้างรายได้ 10% ของรายได้ จากการสมัครสมาชิกซอฟต์แวร์ภายในปี 2030 ถูกต้องแล้ว ผู้ผลิตรถแทรกเตอร์สีเขียวขนาดใหญ่และรถเกี่ยวข้าวกำลังขายซอฟต์แวร์สำหรับเกษตรกรเพื่อใช้งานรถแทรกเตอร์อัจฉริยะและผสมผสาน

ไม่ใช่ทุกคนที่พอใจกับแนวทางปฏิบัติด้านการขายและการบริการของบริษัท กลุ่มเกษตรกรที่เกี่ยวข้องและสมาคมการค้า ได้ยื่นเรื่องร้องเรียน กับคณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหพันธรัฐแห่งสหรัฐอเมริกาในเดือนมีนาคม โดยกล่าวหาว่าบริษัทปฏิเสธที่จะให้การเข้าถึงซอฟต์แวร์วินิจฉัยโรค เพื่อให้เกษตรกรสามารถซ่อมเครื่องจักรของตนได้

Deere เชื่อว่าบริษัทจัดหาคู่มือ เครื่องมือ และอื่นๆ ที่จำเป็นเพื่อให้งานสำเร็จลุล่วง ทั้งสองฝ่ายยังคงหยุดนิ่ง เป็นสิ่งที่นักลงทุนควรติดตามต่อไป

ท้ายที่สุด แม้ว่า Deere จะควบคุมตลาดอุปกรณ์การเกษตรมูลค่ากว่า 50% ที่มีมูลค่าถึง 68,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ มากกว่า 50% มีลูกค้าทั้งเก่าและใหม่จำนวนมากที่สามารถเปลี่ยนเป็นการสมัครรับข้อมูลซอฟต์แวร์รายเดือนได้ ไม่ใช่เกษตรกรทุกคนจะชอบ แต่มันเป็นธุรกิจที่ดี

นักวิเคราะห์ 17 คนจากทั้งหมด 26 คน ซึ่งครอบคลุมอัตราหุ้นว่า “น้ำหนักเกิน” หรือ “ซื้อ” โดยมี “การถือครอง” แปดรายการและอันดับ “น้ำหนักน้อย” เพียงหนึ่งรายการ ราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 406.91 ดอลลาร์ สูงกว่าราคาหุ้นปัจจุบัน 23%

ในระยะยาว คุณไม่ต้องการที่จะเดิมพันกับการเกษตร

ในวันที่ตีพิมพ์ Will Ashworth ไม่มีตำแหน่งใด ๆ (ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม) ในหลักทรัพย์ที่กล่าวถึงในบทความนี้ ความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นความคิดเห็นของผู้เขียนภายใต้ InvestorPlace.com แนวทางการเผยแพร่.

Will Ashworth เขียนเกี่ยวกับการลงทุนเต็มเวลาตั้งแต่ปี 2008 สิ่งพิมพ์ที่เขาปรากฏตัว ได้แก่ InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger และอีกหลายแห่งทั้งในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา เขาชอบสร้างพอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ยืนหยัดเหนือกาลเวลาเป็นพิเศษ เขาอาศัยอยู่ในแฮลิแฟกซ์ โนวาสโกเชีย

We would love to give thanks to the author of this article for this incredible material

7 การลงทุนเพื่อจุดไฟสะสมไขมันและเกษียณอายุก่อนกำหนด


Discover our social media profiles and other pages that are related to them.https://lmflux.com/related-pages/