เทรนด์การลงทุนยอดนิยมประจำปี 2565

DNY59 / iStock.คอม

ความคลั่งไคล้ในการเข้ารหัสลับและความเฟื่องฟูของ NFT คือ พาดหัวข่าวที่ดึงดูดใจ ของเรื่องราวการลงทุนในปี 2021 — แต่โอ้ สิ่งต่าง ๆ สามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างไรในหนึ่งปี ทุกสิ่งที่บล็อกเชนอยู่บนน้ำแข็งเนื่องจากฤดูหนาว crypto ปี 2022 ส่งเหรียญดิจิทัลเข้าสู่ภาวะถดถอยและทำให้สุนัขอุตสาหกรรมชั้นนำหลายรายหลุดจากแท่น

อนาคตของการเงิน: Gen Z และความเกี่ยวข้องอย่างไรกับเงิน
คำแนะนำ: 5 สิ่งที่คุณต้องทำเมื่อเงินออมของคุณถึง 50,000 ดอลลาร์

ในปีนี้ คำที่พูดถึงทางเศรษฐกิจคือ “เงินเฟ้อ” และแนวโน้มการลงทุนที่ลุกเป็นไฟในปี 2565 สะท้อนให้เห็นถึงความปรารถนาอันเป็นที่นิยมในการปกป้องเงินดอลลาร์ที่กำลังสูญเสียกำลังซื้อ การดำเนินการของเฟดในการควบคุมอัตราเงินเฟ้อ – การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยไปสู่จุดสูงสุดในรอบ 20 ปี – ยังเป็นประเด็นสำคัญว่านักลงทุนอยู่ที่ไหนและไม่เต็มใจที่จะวางเดิมพัน

นี่คือวิธีการเล่นทั้งหมด

โดยธรรมชาติแล้ว หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อจะร้อนระอุ

อัตราเงินเฟ้อสูงสุดที่ประมาณ 9% ในเดือนมิถุนายนเช่นเดียวกับตลาดหุ้นที่กลายเป็นหมี เมื่อถึงจุดนั้น ผลตอบแทนใด ๆ ที่สามารถตามทันกับมูลค่าที่ลดลงของเงินดอลลาร์ของนักลงทุนเริ่มดูดีทีเดียว

สำรวจความคิดเห็นของเรา: คุณคิดว่าผู้คนควรลงทุนใน Crypto หรือไม่?

Brian Davis นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และผู้ก่อตั้งกล่าวว่า “นี่เป็นปีที่ I-bond กลายเป็นเซ็กซี่และเดือดดาลไปในทันที” สปาร์คเรนทัล.

เขาอ้างอิงพันธบัตรออมทรัพย์ Series I ซึ่งร่วมกับ Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) ปรับตามอัตราเงินเฟ้อและให้การป้องกันความเสี่ยงที่ไม่มีใครเทียบได้กับราคาที่เพิ่มสูงขึ้น

“สำหรับกรอบเวลา 6 เดือน พวกเขาจ่ายดอกเบี้ย 9.62% สำหรับพันธบัตรที่รัฐบาลกลางค้ำประกัน” เดวิสกล่าว “มีที่ไหนอีกที่คุณจะได้รับผลตอบแทนเกือบ 10% จากการรับประกัน”

แน่นอนว่าคำถามของเดวิสเป็นเชิงโวหาร แต่คำตอบคือคุณทำไม่ได้ ไม่ใช่การลงทุนที่แทบไม่มีความเสี่ยง อย่างน้อยที่สุด — และนักลงทุนก็รู้ดี Treasury.gov ซึ่งขายพันธบัตร I และ TIPS กลายเป็นหนึ่งในเว็บไซต์ที่มีผู้เข้าชมมากที่สุดของรัฐบาลกลาง และนักลงทุนซื้อหลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อเป็นประวัติการณ์ กรมธนารักษ์ขายมูลค่าเกือบ 1 พันล้านดอลลาร์ในวันศุกร์เดียวซึ่งเป็นสถิติใหม่ – เมื่อเส้นตายในการล็อคผลตอบแทนสูงเป็นประวัติการณ์ใกล้เข้ามา

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้ย้ายไปในทิศทางอื่น

ในปี 2022 เกิดการเปลี่ยนแปลงสองครั้งในกลไกของตลาดการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เรื่องแรกคือการขึ้นอัตราดอกเบี้ย ซึ่งเป็นวิธีแก้ไขของเฟดสำหรับอัตราเงินเฟ้อที่เจ็บปวด ซึ่งทำให้เงินกู้ยืมแพงขึ้น อย่างที่สองคือตลาดหมี — เมื่อหุ้นลดลง 20% นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์กังวลว่าจะมีเลเวอเรจมากเกินไปในภาวะเศรษฐกิจถดถอยและถอยกลับ

“อสังหาริมทรัพย์พลิกกลับด้าน 180 องศา” เดวิสกล่าว “เริ่มต้นปีอย่างร้อนแรง และเมื่อเราใกล้จะสิ้นปี ยอดขายบ้านก็ดิ่งลง หลายตลาดเริ่มเห็นราคาบ้านลดลง ซึ่งเป็นสิ่งที่นึกไม่ถึงเมื่อเริ่มต้นปี 2565”

การพลิกกลับของโชคชะตาเป็นหนึ่งในแนวโน้มการลงทุนที่ชัดเจนที่สุดของปี จากข้อมูลของ Redfin การซื้อบ้านของนักลงทุนลดลง 30% เต็มในปี 2564 ในไตรมาสที่สามเพียงไตรมาสเดียว

การลงทุนอย่างมีจริยธรรมกลายเป็นฟุตบอลการเมือง

จากข้อมูลของ Bloomberg Intelligence ปี 2022 จะปิดตัวลงด้วยสินทรัพย์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล) ทั่วโลกที่สูงกว่า 41 ล้านล้านดอลลาร์ ระหว่างทางไปสู่ ​​50 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2025

“[The year] ปี 2022 ได้รับผลกระทบที่เพิ่มขึ้นและการลงทุน ESG เนื่องจากนักลงทุนมองหาการจัดพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับมูลค่าของพวกเขา” Erik Pham ซีอีโอของสิ่งพิมพ์ด้านสุขภาพและความเป็นอยู่ที่ดีกล่าว เฮลท์คาแนล. “แนวโน้มดังกล่าวได้รับแรงผลักดันจากการให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อมและความยุติธรรมทางสังคมมากขึ้น นำไปสู่การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอมากขึ้นสำหรับสินทรัพย์ที่ยั่งยืน เช่น พลังงานหมุนเวียน เทคโนโลยีสะอาด และโครงการโครงสร้างพื้นฐานด้านน้ำ”

ในความเป็นจริง ESG มีขนาดใหญ่มากจนตอนนี้กำลังปะทะกันกับคำศัพท์ทางการเมืองที่ร้อนแรงที่สุดคำหนึ่งในยุคนั้น ในช่วงการเลือกตั้งกลางเทอม พรรครีพับลิกันสาบานว่าจะจำกัดการลงทุนอย่างมีจริยธรรม หรือตามที่ผู้สมัครต่อต้าน ESG เรียกว่า “ปลุก” การลงทุน หากพวกเขากลับเข้ารับตำแหน่งในสภาคองเกรส

ความคลั่งไคล้ในการลงทุนแบบพาสซีฟโหมกระหน่ำ

ในปี 2565 การเลิกรากับการลงทุนอย่างแข็งขันตลอด 20 ปีของอเมริกาได้ทำลายความหวังที่ว่าการจุดไฟอีกครั้งอาจเกิดขึ้นอีกครั้ง

ในช่วงกลางฤดูร้อน เงินมากกว่า 343 พันล้านดอลลาร์ได้ไหลเข้าสู่กองทุน ETF ของอเมริกาจำนวน 2,981 กองทุน จากข้อมูลของ ETFGI การเติบโตในช่วงกลางปีที่ใหญ่เป็นอันดับ 2 เป็นประวัติการณ์ โดยปี 2021 อยู่ที่อันดับ 1

นับเป็นครั้งล่าสุดในรอบสองทศวรรษที่นำไปสู่การลงทุนแบบพาสซีฟที่เรียบง่ายและราคาไม่แพง ซึ่งรวมถึง ETF ส่วนใหญ่และกองทุนดัชนีทั้งหมด และในปีนี้ ตลาดได้ผ่านเกณฑ์วิกฤต

“สิ่งที่โดดเด่นที่สุดคืออย่างน้อย 37.8% ของตลาดในขณะนี้เป็นการลงทุนแบบพาสซีฟ ตามรายงานใหม่ในเดือนกันยายน 2022” เจมส์ เบ็คเก็ตต์ นักเขียนของเว็บไซต์การลงทุนแบบพาสซีฟกล่าว จิ๋วสูง.

เขาอ้างอิงรายงานจากนักวิจัย Harvard Business School และ City University of NY ที่ตีพิมพ์ใน Social Science Research Network

“กองทุนดัชนีได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเป็นเวลาหลายปี แต่การประมาณการนี้เหนือสมมติฐานก่อนหน้านี้อย่างเห็นได้ชัด”

การลงทุนแบบ Passive อาจตกเป็นเหยื่อของความสำเร็จของตัวเอง

ผู้สังเกตการณ์บางคนคิดว่าเรื่องรัก ๆ ใคร่ ๆ ของอเมริกากับกองทุนดัชนีและ ETF นั้นรุนแรงมากจนเกิดฟองสบู่ที่เป็นอันตรายในปี 2565

เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม Michael Burry จาก “The Big Short” ทวีตข้อความว่า “ความแตกต่างระหว่างปัจจุบันกับปี 2000 คือฟองสบู่การลงทุนแบบพาสซีฟที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา โรงละครทุกแห่งแออัดเกินไป และวิธีเดียวที่ทุกคนจะออกไปได้คือการเหยียบย่ำกัน และถึงกระนั้นประตูก็ใหญ่เท่านั้น”

Beckett ร่วมกับ Burry กังวลว่าสุขภาพของตลาดจะได้รับผลกระทบเมื่อดัชนีมีกองทุนจำนวนมากเกินไปที่ติดตามดัชนี

“เราเป็นผู้สนับสนุนรายใหญ่ของการลงทุนแบบพาสซีฟ” เขากล่าว “แต่ถ้ามันกลายเป็นมากกว่า 50% ของตลาด มันอาจทำให้ตลาดมีประสิทธิภาพน้อยลง”

เพิ่มเติมจาก GOBankingRates

บทความนี้เดิมปรากฏบน GOBankingRates.com: เทรนด์การลงทุนยอดนิยมประจำปี 2565

We want to say thanks to the writer of this write-up for this incredible content

เทรนด์การลงทุนยอดนิยมประจำปี 2565


Take a look at our social media accounts and also other pages related to themhttps://lmflux.com/related-pages/