ผลกำไรของ Citi ลดลงเนื่องจากวาณิชธนกิจชะลอตัวมากกว่าการค้าที่เฟื่องฟู

การตกต่ำของวาณิชธนกิจส่งผลให้ผลกำไรของซิตี้กรุ๊ปร่วงลง 22% ในไตรมาสที่สี่ แม้ว่าธนาคารจะได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นและการซื้อขายที่เฟื่องฟู

ซิตี้เป็นหนึ่งในผู้ให้กู้วอลล์สตรีทหลายรายที่รายงานรายได้วาณิชธนกิจร่วงลงอย่างหนักในวันศุกร์ แม้ว่าโครงการปรับโครงสร้างหนี้ที่มีค่าใช้จ่ายสูงจะทำให้ธนาคารได้รับผลกระทบหนักกว่าบริษัทอื่น

ซิตี้กล่าวว่ากำไรสุทธิในช่วงสามเดือนสุดท้ายของปี 2565 อยู่ที่ 2.5 พันล้านดอลลาร์ หรือ 1.16 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งเป็นไปตามที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ แต่ลดลงเกือบ 22% จาก 3.2 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน

หัวหน้าผู้บริหาร เจน เฟรเซอร์ สั่งปรับโครงสร้างตามการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการควบคุมการดำเนินงานและปี ประสิทธิภาพต่ำ. นาง เตือน ในเดือนมีนาคมว่า Citi จะยังคงตามหลังคู่แข่งใน Wall Street ต่อไปในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

“หนึ่งในเป้าหมายหลักของเราในปี 2565 คือการวางแผนกลยุทธ์ที่ออกแบบมาเพื่อสร้างมูลค่าระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้นของเรา และฉันพอใจกับความก้าวหน้าที่สำคัญที่เราได้ทำไปแล้ว” เธอกล่าว

รายรับโดยรวมในไตรมาสที่สี่อยู่ที่ 1.8 หมื่นล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นไปตามที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ Citi – ส่วนต่างของสิ่งที่ธนาคารจ่ายจากเงินฝากและสิ่งที่พวกเขาได้รับจากสินเชื่อและสินทรัพย์อื่น ๆ – เกือบ 13.3 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 23% จากปีที่แล้ว โดยได้รับความช่วยเหลือจากการรณรงค์เชิงรุกของธนาคารกลางสหรัฐในการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย

ฝ่ายบริการของ Citi ซึ่งเป็นที่ตั้งของธุรกิจ Treasury and Trade Solutions ซึ่ง Fraser อธิบายว่าเป็น “ของธนาคาร”มงกุฎเพชร” รายงานรายรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 32% และสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ที่ 4.1 พันล้านดอลลาร์

รายรับจากวาณิชธนกิจในไตรมาสที่สี่ลดลง 58% ที่ 645 ล้านดอลลาร์ เทียบกับที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ที่ 722 ล้านดอลลาร์ เช่นเดียวกับธนาคารวอลล์สตรีททุกแห่ง รายรับจากวาณิชธนกิจของ Citi ได้รับความเดือดร้อนในปีนี้จากกิจกรรมการเจรจาที่ชะลอตัวเป็นเวลานาน

รายรับในแผนกการค้าของ Citi ซึ่งได้รับประโยชน์จากกิจกรรมที่เพิ่มขึ้นในช่วงที่ตลาดผันผวนเมื่อเร็วๆ นี้ เพิ่มขึ้น 18% เป็น 3.9 พันล้านดอลลาร์ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่ารายรับจะอยู่ที่ 3.7 พันล้านดอลลาร์ กำไรได้รับแรงหนุนจากรายได้ที่เพิ่มขึ้น 31% จากการดำเนินงานตราสารหนี้

Fraser กล่าวว่าสามเดือนสุดท้ายของปี 2565 เป็น “ไตรมาสที่สี่ที่ดีที่สุดในความทรงจำล่าสุด” สำหรับแผนกการค้า

Citi รายงานผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้โดยเฉลี่ย (Rotce) ที่ร้อยละ 5.8 สำหรับไตรมาสนี้ และร้อยละ 8.9 ในปี 2565 ธนาคารตั้งเป้าหมายของ Rotce ที่ร้อยละ 11 ถึงร้อยละ 12 ในช่วงสามถึงห้าปีข้างหน้า

Citi กล่าวว่าอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่หนึ่งของส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญซึ่งเป็นเกณฑ์มาตรฐานที่สำคัญสำหรับความแข็งแกร่งทางการเงินอยู่ที่ 13 เปอร์เซ็นต์ เพิ่มขึ้นจาก 12.3 เปอร์เซ็นต์เมื่อสามเดือนก่อนหน้า

Fraser กำลังดำเนินการเพื่อออกจากการดำเนินการธนาคารเพื่อรายย่อยหลายแห่งในต่างประเทศ รวมถึงธุรกิจผู้บริโภคในเม็กซิโกและโปแลนด์ ในเดือนตุลาคมธนาคาร พูดว่า มันจะปิดการดำเนินการธนาคารสถาบันในรัสเซียท่ามกลางสงครามของประเทศกับยูเครน

ในไตรมาสสุดท้ายของปี Citi ได้ลดการลงทุนในรัสเซียจาก 7.9 พันล้านดอลลาร์เป็น 7.5 พันล้านดอลลาร์

ซิตี้ รายงาน รายรับในวันศุกร์ควบคู่ไปกับ Bank of America, JPMorgan Chase และ Wells Fargo Goldman Sachs และ Morgan Stanley ซึ่งทำธุรกิจด้านวาณิชธนกิจ การค้า และการจัดการสินทรัพย์ รายงานผลประกอบการในวันอังคาร

เรื่องนี้ได้รับการแก้ไขหลังจากการเผยแพร่ครั้งแรกเพื่อแก้ไขตัวเลขประมาณการของนักวิเคราะห์สำหรับรายรับจากวาณิชธนกิจเป็น 722 ล้านดอลลาร์