การทำแผนที่ลูกค้าต้องการข้อเสนอที่ปรึกษา Russell Investments กล่าวว่า A+B+C+T

ความกังวลหลักของนักลงทุนในปัจจุบันคืออะไร และพวกเขาต้องการการสนับสนุนประเภทใดจากที่ปรึกษาทางการเงิน คำถามเหล่านี้เป็นคำถามที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษา และคำตอบสามารถแนะนำวิธีที่พวกเขาส่งเสริมความสามารถและแนะนำการสนทนากับลูกค้า โชคดีที่ก สำรวจว่า Russell Investments ดำเนินการทุกปีให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับประเด็นเหล่านี้ หลังจากการสำรวจครั้งล่าสุด Russell ได้ระบุบริการที่จำเป็นสี่ประการที่ที่ปรึกษาควรส่งเสริมเพื่อตอบสนองนักลงทุนในทุกวันนี้ Russell นำพวกมันมารวมกันเป็นสูตรที่จำง่าย: A+B+C+T

1. การปรับสมดุลที่ใช้งานอยู่ ประสิทธิภาพที่แตกต่างกันของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร อาจทำให้การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนล้มเหลวอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป นักลงทุนที่มีพอร์ตโฟลิโอ 60/40 สามารถพบว่าตัวเองได้รับการจัดสรร 85/15 หลังจากตลาดตราสารทุนและตลาดพันธบัตรทรงตัวหรือขาลงเพียงไม่กี่ปี นักลงทุนจำนวนมากไม่ตระหนักถึงความสำคัญของการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอหรือความเสี่ยงที่จะเกิดกับพอร์ตการลงทุนหากไม่ทำเช่นนั้น ที่ปรึกษามีโอกาสที่ดีในการส่งเสริมคุณค่าของคำแนะนำอย่างมืออาชีพโดยอธิบายว่าการปรับสมดุลคืออะไรและนำไปใช้อย่างไร ในเวลาที่นักลงทุนมีความกังวลมากขึ้นเกี่ยวกับความเสี่ยง ที่ปรึกษาสามารถแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าการปรับสมดุลเป็นหนึ่งในเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงที่ดีที่สุดสำหรับพวกเขา

การดำเนินการตามแนวทางนี้ต้องมีระเบียบวินัยและความเต็มใจที่จะต่อต้าน เพราะการปรับสมดุลใหม่บังคับให้คุณขายผู้ชนะและซื้อผู้แพ้ในปีนั้นมากขึ้น แต่ที่ปรึกษาสามารถใช้ผลตอบแทนในอดีตเพื่อแสดงให้เห็นว่ากลยุทธ์นี้มีประสิทธิภาพเพียงใดในอดีต เป็นอีกครั้งที่มีโอกาสที่จะเน้นถึงประโยชน์ของการทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญ เนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากอาจไม่สามารถปฏิบัติตามวินัยในการปรับสมดุลได้ด้วยตัวเอง

2. การฝึกพฤติกรรม พาดหัวข่าวรายวันไม่เคยหยุดตื่นตระหนก แต่นั่นไม่ได้ขัดขวางนักลงทุนจากการตระหนักถึงผลตอบแทนที่สำคัญจากการลงทุนระยะยาวของพวกเขา ประวัติศาสตร์ยังแสดงให้เห็นว่าอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดต่อการกลับมาของนักลงทุนมักไม่ใช่ข่าวล่าสุดที่น่ากลัวเกี่ยวกับการตัดสินใจของเฟด การโต้วาทีของวอชิงตัน หรือความวุ่นวายทางการเมืองทั่วโลก โดยปกติจะเป็นพฤติกรรมของนักลงทุน การขายด้วยความตื่นตระหนกและการตั้งสมมติฐานที่ผิดว่ามีความเป็นไปได้ที่ตลาดมักจะเป็นสิ่งที่ทำให้ผลตอบแทนระยะยาวส่วนบุคคลของนักลงทุนต่ำกว่าที่ตลาดการเงินได้ส่งมอบ ที่ปรึกษาจะได้รับการบริการอย่างดีเพื่อส่งเสริมข้อดีของการมีโค้ชที่สามารถปกป้องนักลงทุนจากพฤติกรรมการเงินที่ผิดพลาดทั่วไป เช่น ความเกลียดชังการสูญเสีย ความมั่นใจมากเกินไป และการลงทุนกับฝูง

3. ประสบการณ์ที่กำหนดเองและการวางแผนความมั่งคั่งของครอบครัว ไม่มีใครต้องการวิธีแก้ปัญหาสำหรับเครื่องตัดคุกกี้ เพื่อพิสูจน์ว่าคุณสามารถส่งมอบความเป็นส่วนตัวที่แท้จริงได้ คุณต้องแสดงให้เห็นว่าคุณคำนึงถึงวัตถุประสงค์การลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้ามากกว่า แสดงให้เห็นว่าคุณนำเสนอโซลูชั่นที่ไม่เหมือนใครซึ่งคำนึงถึงช่วงชีวิตของผู้คน สถานการณ์ครอบครัว และค่านิยม เพื่อแสดงให้เห็นว่าบริการของคุณไปไกลกว่าการให้คำแนะนำการลงทุนอย่างไร โปรดโปรโมตวิธีที่คุณสามารถช่วยลูกค้าจัดการกับปัญหาที่สำคัญอื่นๆ เช่น ค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพตลอดชีวิตของพวกเขา และโดยเฉพาะอย่างยิ่งในปีต่อๆ ไป เมื่อพวกเขาอาจดำรงชีพด้วยรายได้ที่แน่นอน การดูแลระยะยาว. แสดงให้เห็นว่าคุณจัดการกับการวางแผนความมั่งคั่งของครอบครัวแบบองค์รวมได้อย่างไรโดยการตลาดความสามารถของคุณเพื่อช่วยให้ครอบครัวสามารถผ่านช่วงเปลี่ยนผ่าน เช่น การแต่งงาน การหย่าร้าง หรือการขยายครอบครัว ให้ลูกค้ารู้ว่าคุณสามารถช่วยสร้างมรดกให้กับลูกๆ หลานๆ ผ่านการสนับสนุนที่คุณมอบให้ในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เนื่องจากการถ่ายโอนความมั่งคั่งที่เกิดขึ้น ที่ปรึกษาจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาทำงานตั้งแต่ต้นเพื่อสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับสมาชิกทุกคนในครอบครัว รวมถึงคู่สมรสและบุตรที่บรรลุนิติภาวะแล้ว และแม้แต่ผู้เยาว์ที่อาจได้รับประโยชน์จากการฝึกอบรมความรู้ทางการเงิน การเสนอบริการที่อาจไม่สร้างรายได้จำนวนมากในปัจจุบันสามารถชำระคืนได้ในระยะยาวด้วยการส่งเสริมความภักดีในครอบครัวรุ่นต่อรุ่น

4. การวางแผนภาษีอย่างชาญฉลาดและการลงทุน นักลงทุนจำนวนมากเกินไปถือว่าการขึ้นและลงของตลาดการเงินเป็นปัจจัยสำคัญของผลตอบแทน ผลกระทบของภาษีมักถูกมองข้าม ที่ปรึกษาสามารถสร้างความแตกต่างได้ด้วยการให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับผลกระทบของภาษีและแนวทางแก้ไขที่พวกเขาสามารถนำเสนอได้ เช่น กองทุนที่มีการจัดการด้านภาษีหรือการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียทางภาษี ซึ่งสามารถลดการลากภาษีจากผลตอบแทนการลงทุน

รับความช่วยเหลือในที่ที่คุณต้องการ

แน่นอน ที่ปรึกษาไม่จำเป็นต้องเป็นนักการตลาด DIY และสิ่งสำคัญคือต้องเน้นแผนทางการเงินแบบองค์รวมให้กับลูกค้าจำนวนมาก บริการหลายอย่างที่คุณนำเสนอสามารถรับข้อมูลเชิงเทคนิคได้อย่างรวดเร็ว และคุณกำลังพยายามเชื่อมต่อกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าซึ่งประสบปัญหาข้อมูลล้นเกินอยู่แล้ว ผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดสามารถช่วยคุณพัฒนาข้อความที่น่าสนใจซึ่งช่วยให้ทุกอย่างเรียบง่ายและตรงประเด็น ในขณะเดียวกันก็ลดเสียงรบกวน การปรับแต่งข้อความที่ทรงพลังซึ่งระบุถึงความสำคัญสูงสุดของนักลงทุนจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าการปฏิบัติของคุณโดดเด่นเหนือคู่แข่ง