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INTRODUCCIÓN
Con la inflación en máximos históricos y los rendimientos del mercado de valores luchando en comparación con los últimos años, los inversores médicos están buscando nuevas oportunidades de inversión para hacer crecer sus carteras. Una posibilidad que ofrece crecimiento a largo plazo más ingresos pasivos es invertir en propiedades multifamiliares. Al juntar dinero con otros inversionistas, los médicos pueden participar en una inversión a través de la cual se compra, renueva y aumenta los ingresos de una propiedad de bajo rendimiento a través de un proceso comprobado.
El inversionista gana dinero con los rendimientos mensuales (alquileres) y con el capital cuando finalmente se vende la propiedad. Y el médico no tiene que gestionar activamente nada.
Este tipo de inversión es diferente a un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés), que tiene sus propias ventajas para los ingresos y los impuestos, y brinda al médico una alternativa a la montaña rusa del mercado de valores al tiempo que brinda la oportunidad de invertir en un segmento de los bienes raíces. mercado inmobiliario que ha demostrado ser resistente, incluso en los tiempos económicos más difíciles.
OBJETIVOS DE APRENDIZAJE
Introducir inversiones inmobiliarias sin intervención para los médicos.
Comprenda cómo ser un inversionista, no un arrendador.
Genere flujo de efectivo mensual y ventajas fiscales.
CONOZCA A LOS PANELISTAS
travis vatios Directora de Educación para Inversores Capital de Ashcroft
Travis Watts, inversionista de departamentos a tiempo completo y director de educación para inversionistas en Ashcroft Capital, revela cómo los médicos, los profesionales ocupados y los dueños de negocios pueden invertir en bienes raíces multifamiliares sin ser propietarios o tener que administrar inquilinos. Ofreció una mirada exclusiva a las colocaciones privadas de bienes raíces, ingresos pasivos mensuales, beneficios fiscales y mucho más.
Generación de flujo de efectivo mensual a través de inversiones inmobiliarias multifamiliares
Para los médicos que buscan una alternativa a un mercado bursátil caótico, invertir en bienes raíces multifamiliares podría ser una forma de impulsar sus carteras. Cuando un médico decide invertir en un fondo de bienes raíces multifamiliares administrado por una empresa de inversión, Travis señala que los expertos de la empresa identifican los tratos, obtienen el capital necesario y administran el plan de negocios, lo que significa que el médico no tiene que hacer nada activo. administración. Por ejemplo, Ashcroft Capital identifica propiedades que están infravaloradas con mucho potencial.
“Compramos una propiedad, le cambiamos el nombre, la renovamos (la casa club, las comodidades, las unidades, las áreas comunes) y reposicionamos estos activos para venderlos a compradores institucionales”, dice Watts. “Entramos, modernizamos y hacemos más eficientes estas unidades, y vendemos a instituciones”.
El fondo de inversión podría comprar una propiedad cuyas rentas sean más bajas que la tasa de mercado actual. Después de la renovación, las tarifas se pueden aumentar porque la propiedad ahora es más agradable, más segura y un lugar más acogedor para vivir.
Por ejemplo, una propiedad de 200 unidades en la que las tarifas aumentan $50 por mes genera $120,000 en nuevos ingresos anuales. Pero este ingreso adicional también aumenta el precio por el que se vendería la propiedad a un nuevo comprador y, en este ejemplo, podría generar $2.4 millones adicionales al precio de venta.
Watts dice que los pagos potenciales son mucho mayores en comparación con solo ser un propietario.
“Es un juego muy diferente a comprar una casa unifamiliar donde tienes un gran inquilino que paga alquileres por encima del mercado en un gran vecindario”, dice Watts. “Porque ¿adivinen qué? Si tenemos una desaceleración, si sus vecinos tienen ejecuciones hipotecarias y comienzan a vender por debajo de los valores que estaban allí hace un año, su casa efectivamente bajará de valor sin importar lo que le esté haciendo”.
El objetivo de invertir en bienes raíces multifamiliares es tener un activo además del mercado de valores para diversificar una cartera con mejores beneficios fiscales que un REIT.
“En la mayoría de los casos, con los REIT, obtiene dividendos ordinarios, y eso solo se agrega a su categoría impositiva sobre la renta activa general, y solo paga fuertes impuestos”, dice Watts. “Estas colocaciones privadas tienen grandes beneficios fiscales”. Gracias a la depreciación de los bienes inmuebles y los activos, puede ser más que las distribuciones del fondo, lo que significa que, en algunos casos, puede ser una inversión libre de impuestos.
Watts dice que el flujo de caja mensual puede ayudar a mejorar el estilo de vida de un médico, y señala que incluso $200 de ingresos mensuales pasivos pueden equivaler a un limpiador de casas o un servicio de jardinería, lo que puede hacer la vida mucho más fácil.
“En el siguiente nivel, podría ser tomar una o dos vacaciones adicionales al año y poder hacer algo divertido con la familia”, dice.
Los bienes raíces multifamiliares también tienen un historial de desempeño, incluso durante tiempos económicos tumultuosos. Durante la Gran Recesión, señala Watts, las tasas nacionales de vacantes para propiedades multifamiliares eran de alrededor del 10 % y, en dos años, se redujeron al 7 %. Las propiedades con agencias crediticias respaldadas por el gobierno tenían una tasa de incumplimiento de menos del 1% en ese período de tiempo. Durante tiempos financieros difíciles, estos fondos inmobiliarios pueden ser una forma de compensar las pérdidas de existencias.
“Con las acciones bajando un 30 % este año, imagínese si tuviera algo que le pagara constantemente mensualmente, 6 %, 7 %, 8 %, 9 % al año”, dice Watts. “Estaría mucho menos abajo y tendría un colchón de ese porcentaje. Si los inquilinos siguen pagando el alquiler, el precio de los inmuebles puede ser secundario en el corto plazo (mientras estás) esperando que ocurra la recuperación”.
Watts agrega que con la disminución de las tasas de vacantes, debido a la menor cantidad de lugares para que los inquilinos elijan, y un aumento promedio proyectado del 8% en el crecimiento de la renta para 2022, el mercado parece positivo para las inversiones inmobiliarias multifamiliares en el futuro.
Soluciones y conclusiones
Invierte en propiedades multifamiliares como alternativa bursátil.
Construya su ingreso pasivo mensual con el mínimo esfuerzo.
Alcanzar el potencial de crecimiento incluso en un mercado a la baja.
Evite la volatilidad del mercado con una clase de inversión comprobada.
Ayude a su cartera a prueba de inflación.
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