4 factores para ayudarte a decidir si vale la pena invertir en una empresa

El desempeño del año pasado se presenta para que usted lo examine.

Si invierte en un programa de jubilación a través de un corredor, es posible que nunca haya tomado una decisión de inversión específica. Muchos de nosotros le hacemos saber al corredor cuándo esperamos jubilarnos y cuánto riesgo nos sentimos cómodos tomando, y ellos se hacen cargo de la toma de decisiones del día a día.

Pero, ¿y si quisieras invertir por tu cuenta? ¿Cómo sabrá si una empresa es una buena apuesta? La respuesta puede estar estudiando dos estados financieros: el estado de resultados y el balance general. Aquí hay cuatro factores en los que centrarse.

1. Ganancias

Asegúrese de que las ganancias de una empresa sean al menos un 10% más altas que las del año anterior. Desea invertir en cualquier empresa principalmente porque genera ganancias y quiere ser parte de su éxito a largo plazo.

Poner dinero en una empresa que no genera ganancias no es invertir; es especular

2. Ventas

Las cifras de ventas también deberían ser más altas que las del año anterior. Lo más probable es que, si las ganancias aumentan, también lo hagan las cifras de ventas. Pero aquí es donde tu sentido común es tan importante como cualquier número.

Supongamos que está viendo las declaraciones de una empresa que vende el juguete para niños más reciente y popular del mercado. Las ventas aumentaron porque todos y su hermano están dispuestos a hacer fila para comprar uno de estos juguetes.

Si el sentido común le dice que es otro Beanie Baby o Cabbage Patch Doll y que algún día pasará de moda, sabe que cualquier crecimiento de las ventas es temporal.

3. Deuda

La deuda que tiene una empresa debe ser menor o casi igual a la del año anterior. En otras palabras, no desea invertir en una empresa que debe más de lo que vale.

Digamos que una empresa tiene un ingreso anual de $25 millones, pero tiene una deuda de $30 millones. Invertir en este negocio significa asumir una parte de la responsabilidad de la deuda. También está apostando por la capacidad de la empresa para cambiar las cosas. Finalmente, debe preguntarse sobre la sabiduría de los líderes de la empresa. ¿Permitirías que tus finanzas personales estuvieran tan patas arriba?

4. Rentabilidad sobre el patrimonio

El retorno sobre el capital (ROE) muestra si una empresa puede convertir las inversiones en capital en ganancias. Se calcula dividiendo los ingresos netos anuales de una empresa por el valor del capital social.

Puede (con razón) preguntar qué sería un ROE “bueno”, pero la respuesta depende de la industria. Algunas industrias terminan con ROE más altos que otras. Por lo tanto, si está buscando una empresa de dulces, querrá evitar comparar su ROE con el de una empresa de fabricación de ladrillos. En cambio, compáralo con otra compañía de dulces.

Dónde encontrar los estados financieros

Si las acciones de una empresa cotizan en bolsa en los EE. UU., está legalmente obligada a presentar una declaración financiera pública. Estas declaraciones están en el Sitio web de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Por lo general, también puede encontrar las declaraciones en la página de relaciones con los inversores de la empresa.

En última instancia, invertir se trata de hacer que su cuenta bancaria sea más grande y que su futuro sea más seguro. Sumergirse en los estados financieros antes de dar el salto no es garantía de éxito, pero aumentará sus probabilidades.