Sollten Sie bei indexbasierten Anlagen bleiben?

Pam Werner

Sie haben vielleicht schon gehört, dass Sie Ihre Anlagestrategie vereinfachen können, indem Sie einfach indexbasierte oder passive Anlagen besitzen. Aber ist das eine gute Idee? Sie sollten die verschiedenen Aspekte dieser Art von Anlagestil berücksichtigen.

Zunächst einmal ist eine indexbasierte Anlage ein Vehikel wie ein Investmentfonds oder ein börsengehandelter Fonds (ETF), der die Wertentwicklung einer Marktbenchmark oder eines Index – des Dow Jones Industrial Average, des S&P 500 usw. – nachahmt an. (Ein ETF ähnelt einem Investmentfonds dahingehend, dass er eine Vielzahl von Anlagen hält, unterscheidet sich jedoch dadurch, dass er wie eine Stammaktie gehandelt wird.) Sie können auch in Indexfonds investieren, die den Rentenmarkt abbilden.

Indexinvestitionen bieten einige Vorteile. Vor allem handelt es sich um eine Buy-and-Hold-Strategie, die in der Regel effektiver ist als ein Market-Timing-Ansatz, bei dem Einzelpersonen versuchen, Anlagen zu kaufen, wenn ihre Kurse fallen, und sie zu verkaufen, wenn die Kurse steigen. Versuche, den Markt auf diese Weise zu timen, sind normalerweise vergeblich, da niemand wirklich vorhersagen kann, wann Hochs und Tiefs erreicht werden. Außerdem kann der bloße Akt des ständigen Kaufs und Verkaufs von Anlagen Provisionen und Gebühren generieren, die Ihre Gesamtrendite senken können. Daher sind Indexanlagen im Allgemeinen mit niedrigeren Gebühren verbunden und gelten als steuereffizienter als ein aktiverer Anlagestil.

Auch wenn die Finanzmärkte in die Höhe schießen, was mehrere Jahre lang bis zum diesjährigen Abschwung geschah, können indexbasierte Anlagen sicherlich ziemlich gut aussehen – schließlich werden Indexfonds dasselbe tun, wenn die großen Indizes steigen.

Umgekehrt werden indexbasierte Anlagen während einer Korrektur, wenn der Markt um mindestens 10 % von den jüngsten Höchstständen fällt, oder während einer Baisse, wenn die Kurse um 20 % oder mehr fallen, wahrscheinlich denselben Abwärtspfad einschlagen.

Und es gibt noch weitere Aspekte, die bei indexbasierten Anlagen zu berücksichtigen sind. Wenn Sie beispielsweise mit dem Ziel investieren, einen Index zu erreichen, übersehen Sie möglicherweise die Schlüsselfaktoren, die Ihre Anlageentscheidungen bestimmen sollten – Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Ein Index ist ein völlig unpersönlicher Maßstab, der die Performance einer bestimmten Reihe von Investitionen misst – aber er kann kein Maßstab für Ihren eigenen Fortschritt sein.

Darüber hinaus kann ein einzelner Index per Definition nicht so diversifiziert sein wie die Art von Portfolio, die Sie möglicherweise benötigen, um Ihre Ziele zu erreichen. Zum Beispiel kann der S&P 500 viele Unternehmen abbilden, aber es sind überwiegend große. Und um Ihre Ziele zu erreichen, benötigen Sie möglicherweise ein Portfolio, das aus Aktien großer und kleiner Unternehmen, Anleihen, Staatspapieren und anderen Anlagen besteht. (Denken Sie jedoch daran, dass Diversifikation Ihnen zwar mehr Erfolgschancen bieten und die Auswirkungen der Volatilität auf Ihr Portfolio reduzieren kann, aber keine Gewinne garantieren oder alle Verluste verhindern kann.)

Letztendlich ist die Diversifizierung über verschiedene Arten von Anlagen, die Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen entsprechen – unabhängig davon, ob sie einen Index abbilden – die wichtigste Überlegung für Ihr Anlageportfolio. Verwenden Sie diese Idee als Leitprinzip auf Ihrer Reise durch die Anlagewelt.

Dieser Artikel wurde von Edward Jones zur Verwendung durch Ihren lokalen Edward Jones Finanzberater geschrieben. Edward Jones, Mitglied SIPC

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