ETF investieren in einem Bärenmarkt

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In vielen meiner jüngsten Artikel habe ich Forschungsergebnisse vorgestellt, die darauf hindeuten, wo Anleger angesichts hoher Inflation, steigender Zinsen und politischer Entscheidungen der US-Notenbank investieren könnten. siehe zum Beispiel hier. In diesem In diesem Artikel überprüfe ich, was einige Experten in Bezug auf Investitionen in einem Bärenmarkt empfohlen haben.

Hintergrund

Der Gesamtaktienmarkt, gemessen am Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), erreichte am ersten Handelstag dieses Jahres seinen bisher höchsten Kurs. Seitdem ist er um etwa 17 % gefallen (alle Daten in diesem Artikel beziehen sich auf den Stand vom 13. Mai). Einige Fondskategorien haben sich jedoch weitaus schlechter entwickelt. Laut Morningstar.com beispielsweise ist der durchschnittliche Large-Cap-Growth-Aktienfonds um etwa 25 % gefallen.

Diese Rückgänge stellen einen erheblichen Schlag für die Portfolios der Anleger dar. Weit über das hinaus, was üblicherweise als 10 %-Korrektur definiert wird, wird ein Rückgang von 20 % oder mehr von einem jüngsten Hoch als Bärenmarkt angesehen. Nur wenige Fondskategorien befinden sich dieses Jahr im positiven Bereich, die meisten zwischen 10 und 20 %. (Sieh dir das an Leistungsdaten für die neuesten Jahresergebnisse für Vanguard ETFs; Die Ergebnisse für Investmentfonds von Vanguard liegen in derselben Größenordnung.) In einem Bärenmarkt scheint es nicht länger darum zu gehen, mit Ihren Anlagen Geld zu verdienen, zumindest kurzfristig. Eine realistischere Strategie ist vielmehr der Versuch, so wenig wie möglich zu verlieren, bis sich die Marktbedingungen verbessern.

Ich habe mir angesehen, was einige Top-Investorenpublikationen als beste Wahl für ETFs und Fonds in diesen unsicheren und bisher im Jahr 2022 ausgesprochen negativen Zeiten für Fondsinvestitionen empfehlen. Neben der Auflistung ihrer spezifischen Fondsempfehlungen habe ich einige meiner eigenen Kommentare hinzugefügt, obwohl ich selbst nicht mit allen diesen Fonds gründlich vertraut bin.

Kiplinger ein Die 12 besten ETFs, um einen Bärenmarkt zu bekämpfen, bietet einige der spezifischsten Empfehlungen, die ich gefunden habe, obwohl die Empfehlungen vor über zwei Jahren ausgesprochen wurden und einige davon überflüssig sind und daher im Folgenden nicht erwähnt werden. Außerdem werde ich keine Fonds erwähnen, die in diesem Jahr mehr als 10 % verlieren.

Die Mittel

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (LVHD)

Dieser Fonds besteht hauptsächlich aus Large-Value-Aktien, die in meinen Artikeln seit geraumer Zeit empfohlen werden, während sich Aktien mit niedriger Volatilität tendenziell nicht so stark bewegen wie Aktien mit höherer Volatilität. Da Abschwünge in der Regel mit hoher Volatilität einhergehen, werden Anleger in Zeiten fallender Aktien wahrscheinlich weniger verlieren. Die Volatilität wird durch eine Statistik namens „Beta“ gemessen, wobei der S&P 500 ein Beta von 1 hat. Ein niedrigeres Beta bedeutet, dass der Fonds eine geringere Volatilität aufweist als dieser Index, während ein Beta über 1 mehr hat; LVHD hat ein Beta von 0,8. Der Fonds hat auch eine hohe Dividendenrendite von 3,62 %; Weitere Informationen zu Fonds mit hoher Dividendenrendite finden Sie weiter unten. Er verlor seit Jahresbeginn nur 2,44 im Vergleich zum Dow Jones US Large-Cap Value Total Stock Market Index, der 10,83 verlor. (Alle angezeigten Performancedaten sind nicht annualisiert)

Versorger Select Sector SPDR® ETF (XLU)

Jeder braucht Wasser und Strom, teilweise auch Erdgas, unabhängig von wirtschaftlich angespannten Zeiten. Daher sollten Versorgungsfonds theoretisch nicht unter entgangenen Geschäften leiden, wie es andere Aktien tun könnten. In Zeiten fallender Aktien suchen Anleger oft nach Fonds mit hohen Dividenden, und derzeit zahlt dieser Fonds eine Dividende von 2,82 %. Der Fonds ist einer der wenigen, die in diesem Jahr bisher um 0,45 gestiegen sind. Versorgungsfonds scheinen zu den besten Performern zu gehören, wenn die Inflation hoch ist, wie es jetzt der Fall ist. (Siehe meinen April-Artikel auf der Suche nach Alpha: Die besten ETFs, die man besitzen sollte, wenn die Inflation hoch ist). Versorgungsunternehmen können ihre Preise auch dann höher anpassen, wenn die Gesamtwirtschaft ins Rutschen gerät, und so dazu beitragen, ihre Gewinne und Dividenden zu halten oder zu verbessern.

Basiskonsumgüter Select Sector SPDR® ETF (XLP)

Wie Versorgungsunternehmen benötigen die Menschen unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen immer noch grundlegende Verbrauchsgüter wie Lebensmittel und Toilettenpapier. Außerdem neigen diese Aktien, genau wie Versorger, dazu, eine überdurchschnittliche Dividende zu zahlen, die derzeit bei 2,25 % liegt. Die Jahresrendite liegt derzeit bei +0,24 %.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Dieser ETF investiert hauptsächlich in Staatsanleihen mit einem kleineren Anteil in Unternehmensanleihen. Kurzfristige Anleihen haben eine geringe Duration, was bedeutet, dass sie im Vergleich zu längerfristigen Anleihen am wenigsten von steigenden Zinsen betroffen sind. Während der äußerst beliebte Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) um 9,71 gefallen ist, ist der BSV in diesem Jahr bisher nur um 4,10 % gefallen.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

Gold wird von vielen Anlegern als Absicherung gegen Inflation und als etwas angesehen, das unter schwierigen Umständen seinen Wert behalten kann. Das Halten des Metalls selbst bietet einem Anleger jedoch keine Dividenden. Stattdessen hält der GDX die Unternehmen, die Gold abbauen. Sie zahlt derzeit eine Dividende von 1,73 %. Die Rendite seit Jahresbeginn beträgt -3,59 %, basierend auf dem Marktpreis. Dem gegenüber steht eine Rendite von -17,5 % für den S&P 500 Index.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Dies ist ein Fonds, den ich dem durchschnittlichen Anleger überhaupt nicht empfehle, sondern nur extrem aggressiven Anlegern, die normalerweise auch Market-Timer sind. Der Fonds ist am “Leerverkauf” des S&P 500 beteiligt, was bedeutet, dass er gegen den Index wettet und nur dann gut abschneidet, wenn er fällt statt steigt. Da der S&P 500 in diesem Jahr also um etwa 16 % gefallen ist, ist er gestiegen umgekehrt davon etwa +15 %. Da Aktien in der Regel viel stärker steigen als fallen, können Sie nur dann Geld verdienen, wenn Sie direkt vor oder in einem Abschwung investieren und aussteigen, bevor die Aktien wieder steigen. Nicht für mich.

Vanguard High Dividend Yield Index Adm (VYM)

Ähnlich wie bei den ersten beiden oben aufgeführten Fonds liegt der Vorteil dieses Fonds darin, dass er eine hohe Dividendenrendite von 2,77 % zahlt. Es hat auch ein relativ niedriges Beta von 0,86. Es ist in diesem Jahr bisher um etwa 3 % gesunken und hat ein Large-Cap-Value-orientiertes Portfolio.

Invesco DB Commodity Index Tracking (DBC)

Es wird angenommen, dass Rohstoffe wie Energie, Gold, andere Metalle und Rohstoffe in Zeiten hoher Inflation und Bärenmärkte gut abschneiden. Sie sind jedoch sehr volatil, was auf ein überdurchschnittliches Risiko hindeutet. DBC liefert derzeit im Jahr 2022 eine hervorragende Rendite von etwa +35 % sowie eine hervorragende Rendite in den letzten 12 Monaten, nämlich +53,5 %.

Vanguard Dividendenwachstum Inv (VDIGX)

Während dieser Investmentfonds in diesem Jahr um 8,20 % gefallen ist, liegt er laut Morningstar vor 95 % der Fonds in seiner Kategorie und vor den -16 % des S&P 500. Da der Fonds in a Artikel Mai 2020 Als ausgezeichneter Fonds für einen rückläufigen Markt hat er über 43 % Rendite erzielt, etwas mehr als der Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO). Der Fokus liegt auf der Kategorie Large Blend.

Diskussion

Obwohl Anlegern nicht unbedingt empfohlen wird, von ihren bestehenden Fonds auf einen oder mehrere dieser Bärenmarkt-Stars umzusteigen, werden ihnen vielleicht ein oder zwei der oben genannten Fonds oder ähnliche Fonds eine Idee geben, wo sie sich verstecken könnten während dieses derzeit steilen Bärenmarktes für aggressive Fonds oder kurz davor für viele ihrer üblichen Fonds.

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