Arten von Anlagerisiken und wie man sie vermeidet. Lesen Sie hier, um mehr zu erfahren

Die Bedeutung des Risikomanagements war noch nie so groß wie heute. Angesichts des zunehmenden Tempos der Globalisierung sind die Bedrohungen, denen moderne Unternehmen ausgesetzt sind, komplizierter geworden. Während regelmäßig neue Bedrohungen auftauchen, werden Anlagerisiken weitgehend in die folgenden drei Kategorien eingeteilt: Markt-, Geschäfts- und Corporate-Governance-Risiken.

Marktbasierte Risiken

Das Risiko, aufgrund von Marktrisiken bei Ihren Anlagen Geld zu verlieren, ist unvermeidbar. Marktrisiken betreffen alle Investitionen, egal wie groß oder klein sie sind. Selbst wenn die Unternehmen, in die Sie investiert haben, gut laufen, können Ihre Investitionen vom Markt zu einem niedrigeren Preis bewertet werden. Oder wenn Sie sich zu irgendeinem Zeitpunkt entscheiden, einige oder alle Ihrer Bestände zu liquidieren, sind möglicherweise keine Käufer verfügbar. Die goldene Regel, die Sie sich merken sollten, ist, Ihren Auftraggeber zu schützen. Obwohl solche Risiken nicht vollständig vorhergesagt oder vermieden werden können, kann ein Portfolio geschützt werden, indem man wachsam und vorsichtig ist und sich der Marktveränderungen bewusst ist, um das Risiko zu begrenzen.

Marktrisiken betreffen alle Vermögenswerte, unabhängig von ihrer Größe. Selbst wenn sich die Unternehmen, in die Sie investiert haben, gut entwickeln, kann der Markt Ihre Vermögenswerte zu einem niedrigeren Preis bewerten.

Eine Taktik, um sich vor Marktrisiken zu schützen, ist die angemessene Kapitalallokation. Diversifikation ist in vielerlei Hinsicht vorteilhaft und daher reduziert die Investition in mehrere Anlageklassen unsystematische (Investition in ein einziges Unternehmen) Risiken, da der Verlust begrenzt ist.

Auch hier ist es wichtig, welche Vermögenswerte Sie Ihrem Portfolio hinzufügen möchten. Wenn Sie mehrere nicht korrelierende Vermögenswerte kombinieren, erhalten Sie eine ausgewogenere Rendite, da Sie immer auf eine Alternative zurückgreifen können, wenn eine Ihrer gewählten Anlagen durch Marktschwankungen beeinträchtigt wird. Dies reduziert die Volatilität Ihres Portfolios. Es ist jedoch ebenso wichtig, das andere Extrem einer zu großen Vielfalt bei Ihren Investitionen zu vermeiden.

Geschäftsrisiken

Der Besitz und Betrieb eines Unternehmens ist immer mit eigenen Risiken verbunden. Folglich unterliegt Ihre Anlage dem Risiko einer Unterperformance des Unternehmens. Wenn Sie beispielsweise eine Aktie erwerben, kaufen Sie einen Teil des Eigentums des Unternehmens. Alternativ leihen Sie beim Kauf einer Anleihe Geld an ein Unternehmen. Diese Investitionen erfordern jedoch, dass das Unternehmen in Betrieb bleibt, um Renditen zu erwirtschaften.

Gewöhnliche Anleger sind die letzten, die Erlöse erhalten, wenn ein Unternehmen in Konkurs geht und seine Vermögenswerte liquidiert werden. Typischerweise erhalten in solchen Fällen die Anleihegläubiger zuerst eine Zahlung, gefolgt von den Vorzugsaktionären. Wenn Sie Stammaktien besitzen, erhalten Sie, wenn überhaupt, was übrig bleibt. Wenn Sie eine Rente kaufen, achten Sie darauf, die Finanzkraft der Organisation zu bewerten, die sie anbietet. Sie möchten sicher sein, dass das Unternehmen finanziell stabil ist und langfristig erfolgreich weiterarbeiten kann. Um solche Risiken zu identifizieren, ist eine gründliche Untersuchung der konkreten Geschäftstätigkeit eines Unternehmens erforderlich. Auch in diesem Fall sollte man die Kapitaldiversifikation so einsetzen, wie man mit Marktrisiken umgeht.

Corporate-Governance-Risiken

Corporate Governance ist wichtig, weil sie ein System von Regeln und Richtlinien festlegt, die den Betrieb eines Unternehmens regeln und wie die Interessen aller seiner Stakeholder aufeinander abgestimmt sind. Eine solche Aufsicht ermöglicht ethische Geschäftspraktiken, die wiederum zu finanzieller Rentabilität führen.

Als Anleger möchten Sie sicherstellen, dass das Unternehmen, in das Sie investieren möchten, über eine solide Unternehmensführung verfügt, um sich vor Verlusten zu schützen.

Unternehmensführung
Corporate Governance ist von entscheidender Bedeutung, da sie eine Reihe von Regeln und Vorschriften festlegt, die die Funktionsweise eines Unternehmens regeln.

Wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das niedrige Corporate-Governance-Standards hat, riskieren Sie, sich den Auswirkungen potenziell betrügerischer Aktivitäten auszusetzen, wie z. Auch bei der Überprüfung der Funktionsweise der Unternehmensführung sollte man ein hohes Maß an Sorgfalt walten lassen. Der erste Schritt, dies zu überprüfen, ist die Lektüre des Bestätigungsvermerks der Gesellschaft, der im bei der Börse hinterlegten Jahresabschluss zu finden ist.

Letzter Imbiss

Denken Sie immer daran, dass wir Risiken nicht verwalten, um sie vollständig zu vermeiden, sondern um zu verstehen, welche uns dabei helfen, unsere Anlageziele zu erreichen und sich ausreichend auszuzahlen, um das Eingehen dieser Risiken zu rechtfertigen. Am Ende beinhalten alle Investitionen ein gewisses Maß an Risiko. Indem Sie jedoch die Art des Risikos besser verstehen und Maßnahmen zur Begrenzung des Risikos ergreifen, bringen Sie sich in eine bessere Position, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Neben der Berücksichtigung der oben genannten Punkte ist es auch wichtig, eine angemessene Liquidität aufrechtzuerhalten, sich vor einer Investition finanziell beraten zu lassen und eine unternehmensweite Sichtweise mit einer effektiven Unternehmensrisikomanagementstrategie abzudecken. Eine Investition zu tätigen bedeutet nicht, dass Ihre Arbeit getan ist; vielmehr hat es gerade erst begonnen. Denn den Markt zu verstehen, Schwankungen und Trends im Auge zu behalten, die sich auf Ihr Portfolio auswirken könnten, Ihre Anlagen zu bewerten und Ihre Vermögensallokation bei Bedarf zu überarbeiten, ist alles entscheidend, um die Risiken in Ihrem Portfolio zu reduzieren.

Hersh Shah ist CEO, Institute of Risk Management, India Affiliate, und Mohit Mehra ist Head of IPO, Zerodha

(Haftungsausschluss: Die geäußerten Ansichten sind die eigenen des Autors, und Outlook Money schließt sich diesen nicht unbedingt an. Outlook Money haftet nicht für Schäden, die einer Person/Organisation direkt oder indirekt entstehen.)

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