Es liegt in der Natur des Menschen, dass Anleger in kürzester Zeit so viel Geld wie möglich verdienen wollen. Dieser Wunsch nach schnellen, hohen Renditeläufen verleitet Anleger jedoch häufig dazu, übermäßige Risiken einzugehen spekulative Investitionen.
Leider wird von Anlegern oft übersehen, dass genau diese Instrumente auch Vermögen vernichten können – oft sogar schneller als es geschaffen wird. Hier ist ein Blick auf häufige riskante oder schlechte Investitionen, die oft Sendezeit bekommen, aber selten die richtige Wahl für langfristige Investoren sind. Für jede schlechte Wahl gibt es eine alternative Option, die normalerweise funktioniert bieten eine viel bessere risikoadjustierte Rendite.
Riskant: Over-the-Counter-Aktien
Over-the-Counter-Aktien, auch bekannt als Penny Stocks, sind nicht registrierte Wertpapiere, die an keiner Börse gehandelt werden. Daher kann es schwierig sein, Informationen über sie zu bekommen, und der Markt ist leicht anfällig für Manipulationen.
Wenn Sie auf der richtigen Seite sind, können Sie in kurzer Zeit großartige Renditen erzielen. Aber die Wahrscheinlichkeit dafür ist sehr gering, und die meisten OTC-Aktien leben eher von Hoffnungen und Träumen als von tatsächlichen Finanzdaten. Sie können die Auswahl von OTC-Aktien mit dem Glücksspiel in einem Casino vergleichen.
Bessere Option: Teilaktien
Wenn der Grund, warum Sie von Penny Stocks angezogen werden, ihr niedriger Preis ist, müssen Sie das nicht länger als Ausrede benutzen. Viele Maklerfirmen erlauben jetzt den Kauf von Bruchteilen von Aktien. Das bedeutet, dass Sie, selbst wenn Sie nur 100 US-Dollar investieren müssen, aber beispielsweise eine Aktie für 150 US-Dollar pro Aktie kaufen möchten, jetzt einfach 0,67 Aktien kaufen können.
Obwohl es keine Garantie dafür gibt, dass Ihre individuelle Aktie im Wert steigen wird, können Sie zumindest eine fundierte Entscheidung darüber treffen. Wenn Sie einen diversifizierteren Ansatz wünschen, können Sie Teilanteile eines breiten Marktfonds wie eines S&P 500-Indexfonds kaufen.
Krypto hatte schon immer seine Neinsager, und viele Experten sagten, es sei auf nichts Substanziellem aufgebaut und zum Absturz bestimmt. Im Jahr 2022 schenkten die Märkte diesem Konzept viel Glauben, da große Kryptowährungen um mehr als 50 % fielen und einige kleinere im Wesentlichen verschwanden.
Während einige argumentieren, dass dies lediglich ein „Krypto-Winter“ ist und dass sich die großen Kryptowährungen erholen werden, ist dies ein spekulatives Argument, das auf nicht viel mehr als Glauben basiert. Im Gegensatz zum Aktienmarkt, der seinen Wert auf realen Gewinnen und Einnahmen basiert, wird die Kryptowährung nur durch den Glauben aufgehalten, dass sie eines Tages Fiat-Währungen ersetzen oder zumindest gleichberechtigt mit ihnen koexistieren wird.
Bessere Option: Alternative Anlagen
Wenn Sie nach dem Nervenkitzel einer Investition vom Typ „Grenzland“ suchen, aber Kryptowährung vermeiden möchten, sollten Sie alternative Investitionen in Betracht ziehen. Diese können alles umfassen, von Rohstoffen wie Öl und Schweinebäuchen bis hin zu Private-Equity-Aktien oder Sammlerstücken wie Kunst, Wein oder Sammelkarten.
Diese Arten von Investitionen können zyklisch und sehr volatil sein, aber sie haben einen inneren Wert, der der Kryptowährung derzeit fehlt.
Riskant: Meme-Aktien
Meme-Aktien scheinen „legitimer“ zu sein als Penny-Aktien, aber sie werden auf ähnliche Weise gehandelt. Typischerweise sind Meme-Aktien ungeliebte, stark leerverkaufte Unternehmen, die reale Finanzprobleme haben, aber sie können schnell an Dynamik gewinnen, basierend auf den Empfehlungen von kurzfristigen Händlern auf Finanznachrichtenbrettern.
Da diese Art von Unterstützung jederzeit verschwinden kann, ist es bestenfalls spekulativ, diese Art von Aktien in Betracht zu ziehen, zu denen kürzlich GameStop, AMC und Bed Bath & Beyond gehörten.
Bessere Option: Aktien mit aggressivem Wachstum
Aggressive Wachstumsaktien können einige der risikoreichen/ertragsstarken Eigenschaften von Meme-Aktien teilen, aber sie unterscheiden sich grundlegend.
Du solltest zwar nicht dein ganzes Geld in aggressive Aktien stecken, es sei denn, du hast eine sehr hohe Risikotoleranz, aber ein diversifiziertes Portfolio, das einige Aktien mit hoher Oktanzahl enthält, kann deine langfristigen Renditen bei sorgfältiger Recherche steigern.
Riskant: Gehebelte ETFs
Gehebelte ETFs bieten die Möglichkeit, das 2-fache oder sogar 3-fache der Rendite einer zugrunde liegenden Anlage zu erzielen, z. B. der Rendite des S&P 500-Index. Obwohl sie auf dem Papier vielleicht gut klingen, sind diese Instrumente nur für kurzfristige Trader gedacht.
Strukturell, so wie gehebelte ETFs funktionieren, sinkt ihr Wert auf lange Sicht, was sie potenziell nützlich für den kurzfristigen Handel macht, aber schlechte Ideen für langfristige Inhaber.
Bessere Option: Direktinvestitionen
Wenn Sie sich bei einer Investition wirklich optimistisch fühlen, kaufen Sie einfach mehr davon. Anstatt sich selbst durch eine obskure, komplizierte Investition zu nutzen, fügen Sie einfach Positionen hinzu, an die Sie glauben.
Denken Sie daran, dass, wenn Sie einen dreifach gehebelten ETF kaufen und sich irren, ein Marktrückgang von 16-17 % Sie zu 50 % im Loch lässt – und das erfordert eine Rendite von 100 %, nur um die Gewinnschwelle zu erreichen.
Riskant: Junk Bonds
Junk Bonds haben ihren Namen aus einem bestimmten Grund. Selbst professionelle Investmentfonds oder Pensionsfonds, die die Sprossen unterhalb von „Investment-Grade“-Anleihen besetzen, dürfen sie normalerweise nicht kaufen.
Obwohl professionelle Anleihenhändler sie verwenden können, um ihre Renditen zu steigern, haben einzelne Anleger im Allgemeinen nicht die Einsicht, um die richtigen Gewinner auszuwählen. Und selbst wenn Sie dies tun, sind die wenigen zusätzlichen Prozentpunkte, die Sie möglicherweise verdienen, das Risiko wahrscheinlich nicht wert.
Bessere Option: Investment-Grade-Anleihen oder Vorzugsaktien
Für nur eine geringfügige Einkommenseinbuße können Sie in Anleihen oder Vorzugsaktien von Unternehmen mit höherem Rating anstelle von Junk-Emittenten investieren. Im Gegenzug verringern Sie das Ausfallrisiko erheblich.
Sie müssen sich immer noch mit anderen Risiken auseinandersetzen, die mit dieser Art von Anlage verbunden sind, wie z. B. dem Zinsrisiko und dem Inflationsrisiko, aber Sie werden höchstwahrscheinlich Ihre Zins- und Tilgungszahlungen auf lange Sicht erhalten.
