Voici où les experts pensent que vous devriez investir ces 10 000 $ dès maintenant

Il peut être difficile, même pour les investisseurs les plus avisés, de couper le bruit des conseils financiers, des prévisions du marché et des signaux économiques mitigés. Alors soyons simples : où investir 10 000 $ aujourd’hui dans ces conditions de marché ? J’ai parlé à cinq experts financiers avec des perspectives et des rôles différents pour entendre leurs conseils.

Avant même de penser où investir, vous devez vous assurer que vous disposez de trois à six mois de frais de subsistance économisés dans un fonds d’urgence et que vous avez remboursé tous les prêts à taux d’intérêt élevé. De plus, ces experts ne parlent pas aux day traders. Ils ont à l’esprit un horizon temporel de sept ans ou plus, ce qui est suffisant pour annuler l’effet des fluctuations à court terme du marché.

1. Jennifer Foster, co-directrice des investissements et gestionnaire de portefeuille d’actions chez Chilton Trust :

Foster a expliqué qu’investir dans des sociétés qui ont un “catalyseur à l’horizon” est une stratégie pour atténuer la volatilité pendant une période de marché tumultueuse comme celle que nous traversons actuellement. Cela signifie rechercher des entreprises qui ont un événement positif probable, comme une opportunité de croissance, dans un avenir proche. Foster dispose également d’un ensemble standard de mesures qu’elle utilise pour évaluer les entreprises : elles doivent avoir de solides rendements, des opportunités de croissance et des flux de trésorerie solides. Elle a suggéré aux investisseurs de considérer le Chemin de fer Canadien Pacifique (CP) comme une action qui présente des avantages concurrentiels, des revenus fiables et des flux de trésorerie substantiels. «Le CP a d’excellentes opérations, une gestion solide et sert ses clients en tant que fournisseur de transport de marchandises essentiel à faible coût et écoénergétique», a-t-elle expliqué.

Qu’est-ce qui se profile à l’horizon pour CP? “Il prévoit de finaliser l’acquisition de Kansas City Southern Rail dans les six prochains mois, ce qui créera le tout premier réseau ferroviaire transnational continu, atteignant toutes les côtes d’Amérique du Nord”, a expliqué Foster. La société prévoit de construire des itinéraires à ligne unique qui créeraient des alternatives à moindre coût pour le transport commercial et réduiraient les émissions de carbone. Bien que la transaction ne soit pas encore finalisée, Foster pense que les régulateurs soutiendront l’acquisition. “Dans des conditions de marché volatiles, j’encourage les investisseurs à rechercher des sociétés de haute qualité avec des catalyseurs pouvant entraîner une création de valeur”, a-t-elle déclaré.

2. Rayna Lesser Hannaway, gestionnaire de portefeuille et analyste chez Polen Capital :

La cybersécurité est à la mode chez Polen Capital. “[Cybersecurity risks] sont un problème sur lequel les entreprises ne peuvent pas vraiment lésiner. Si vous voulez être résilient en tant qu’entreprise, vous devez rester vigilant en ce qui concerne la sécurité », a expliqué Hannaway.

Elle a suggéré d’investir dans deux sociétés de cybersécurité spécifiques : Qualys et Dynatrace. Qualys est une société de logiciels basée sur le cloud qui offre à ses clients une visibilité sur les endroits où leurs systèmes informatiques sont sensibles aux cyberattaques. « L’entreprise est vraiment connue pour sa précision et son évolutivité, elle a été très intelligente au fil du temps. Ils écoutent les besoins de leurs clients et investissent leurs dollars en recherche et développement dans les bons domaines », a expliqué Hannaway. Elle a ajouté que la société ne connaît que des taux de croissance élevés, mais qu’elle est également soutenue par des marges bénéficiaires impressionnantes. “Sur le long terme, pour Qualys, nous pensons qu’ils peuvent augmenter durablement leur chiffre d’affaires et leur résultat net d’au moins 15 % par an, pendant plusieurs années, tout en transformant ces bénéfices en flux de trésorerie disponibles très solides”, a-t-elle déclaré.

Une autre société de cybersécurité recommandée par Hannaway est la société de logiciels Dynatrace. Selon Hannaway, la société connaît une croissance de plus de 30 % par an et dispose d’une marge de flux de trésorerie disponible de 29 %. « Qu’il s’agisse de Dynatrace ou de Qualys, je dirais que ce ne sont pas des solutions que vous pouvez désactiver. Les gens sont tellement inquiets en ce moment de savoir où les entreprises pourraient réduire leurs activités. Vous ne pouvez pas réduire la sécurité », a-t-elle déclaré.

3. Adrian Helfert, directeur des investissements chez Westwood :

Helfert a suggéré que ceux qui cherchent à investir maintenant pourraient se tourner vers l’énergie. “Je trouve que de nombreux investisseurs sont encore sous-exposés au secteur de l’énergie, et pas seulement au pétrole et au gaz, mais aussi à l’énergie verte.” Il a expliqué que, d’autant plus que de plus en plus d’entreprises se tournent vers la production d’énergie durable, l’augmentation des investissements des gouvernements et des consommateurs dans ces domaines entraînera la croissance de l’industrie à la fois dans les sources d’énergie renouvelables et les combustibles fossiles traditionnels. “Je dirais trouver un bon fonds qui a une forte exposition et des idées autour de l’investissement dans la thématique de l’énergie”, a-t-il déclaré.

4. Tori Dunlap, éducatrice en finances personnelles :

Dunlap se concentre sur l’éducation aux finances personnelles destinée aux femmes et compte 2,2 millions d’abonnés sur TikTok. Parfois, la solution la plus simple est la plus efficace : « Si on me donne personnellement 10 000 $ à investir sur le marché, je le place dans un fonds indiciel à faible coût comme le Vanguard Total stock Index Fund », a-t-elle expliqué.

“[I]investir est un long jeu — des années, voire des décennies — et vous n’avez pas réellement « perdu d’argent » à moins de vendre », a-t-elle souligné.

5. Milan Singh, éducateur en finances personnelles :

Singh, dont les conseils financiers sont populaires sur TikTok où il compte 2,4 millions d’abonnés, a déclaré qu’il dit aux investisseurs d’opter pour des actions de premier ordre qui apportent des rendements constamment solides. Mais il pense que la façon dont vous investissez est tout aussi importante que ce dans quoi vous investissez. Il a suggéré de mettre de l’argent dans un compte de retraite Roth IRA investi dans l’indice S&P 500. L’avantage d’un Roth IRA est que les cotisations ne sont imposées que lorsqu’elles sont versées sur le compte, de sorte que l’argent fructifie alors en franchise d’impôt. Un fonds qui investit dans le S&P 500 est le pari le plus sûr pour l’investisseur moyen à la recherche de rendements stables. “Pour la plupart des gens, pour la personne moyenne, le S&P 500 sera le meilleur pari”, a-t-il déclaré.

Il a ajouté que les investisseurs souhaitant investir dans une entreprise donnée devraient bien connaître le secteur afin que les investisseurs puissent comprendre le modèle commercial. « Si vous voulez faire des recherches, les entreprises individuelles obtiennent potentiellement un rendement plus élevé. Renseignez-vous sur les entreprises dont vous utilisez déjà les produits », a-t-il suggéré.

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