Idées d’investissement pour la fin de l’année fiscale | Fidélité Royaume-Uni

Idée d’investissement : Lorsqu’il s’agit de combattre l’inflation, un fonds avec un solide historique de versement de dividendes est indispensable. Avec la possibilité de retenir jusqu’à 15 % du revenu qu’ils reçoivent chaque année pour augmenter le revenu des actionnaires en des temps plus difficiles, les fiducies de placement peuvent vraiment être performantes dans un environnement d’inflation élevée, comme celui dans lequel nous nous trouvons.

Alliance Trust, BMO Global Smaller Companies et Witan ont tous augmenté leurs dividendes de manière constante de plus de 5 %. Et bien qu’ils ne soient jamais garantis, certains de ces fonds ont un historique impressionnant de versements réguliers sur de nombreuses années. City of London, Bankers et Alliance Trust ont produit 55 années solides de hausses de dividendes ; ce n’est pas un mince exploit si l’on considère qu’au cours de cette période, ils ont traversé la flambée de l’inflation dans les années 1970, le lundi noir, le boom et l’effondrement des dotcom des années 2000, la crise financière mondiale et plus récemment la pandémie.

Comment choisir un fonds durable dans lequel investir ?

Notre Sustainable Investment Finder (sur lequel vous pouvez en savoir plus ici), facilite plus que jamais la recherche du bon investissement pour vous.

Et parfois, voir dans quoi tout le monde investit vous aide à choisir.

Voici les investissements durables les plus populaires sur notre plateforme l’année dernière.

1. Indice ISR d’investissement socialement responsable L&G MSCI World
2. Premiers dirigeants d’État d’Asie-Pacifique
3. Fonds de changement positif Baillie Gifford
4. ETF iShares Global Clean Energy UCITS
5. Brown Advisory Fonds américain de croissance durable
6. FP Foresight UK Infrastructure
7. Indice L&G Future World Climate Change Equity Factors
8. Énergie durable Guinness
9. Royal London Sustainable World Trust Inc.
10. Fonds Liontrust Sustainable Future Global Growth

La source: Fidélité Internationale. Ventes brutes en 2021 pour les investisseurs personnels uniquement.

Une approche passive de la durabilité

Une caractéristique marquante de notre top 10 est la popularité des fonds passifs. Ce sont des fonds qui suivent un indice d’investissements durables, plutôt que de sélectionner activement des sociétés en fonction des objectifs du fonds.

Idée d’investissement : Le L&G MSCI World Socially Responsible Investment SRI Index Fund, le iShares Global Clean Energy UCITS ETF et le L&G Future World Climate Equity Factors Index énumérés ci-dessus sont tous des fonds passifs.

Dois-je choisir E, S ou G – ou les trois ?

Parmi les trois volets de l’investissement durable ou environnemental, social et de gouvernance (ESG), la menace du changement climatique a poussé les stratégies environnementales au premier plan.

Idée d’investissement : Quatre de ces fonds relèvent de la rubrique « axés sur l’environnement » : FP Foresight UK Infrastructure, L&G Future World Climate Change Equity Factors Index, Guinness Sustainable Energy et iShares Global Clean Energy UCITS ETF. Mais ce n’est pas seulement le « E » que les investisseurs regardent. L’indice L&G MSCI World Socially Responsible Investment SRI est « axé sur l’éthique », tandis que les cinq autres sont axés sur la « durabilité ». En savoir plus sur ces catégories ici.

Choisissez votre approche

La majorité des fonds de la liste ci-dessus investissent dans des sociétés ou suivent des indices du monde entier.

Idée d’investissement : Le FP Foresight UK Infrastructure Fund est le seul à se concentrer sur le Royaume-Uni.

Où dois-je investir le Junior ISA de mon enfant ?

Lorsqu’il s’agit d’investir pour votre enfant, un Junior ISA est un moyen à long terme et fiscalement avantageux de leur donner une longueur d’avance financière. L’allocation annuelle pour un Junior ISA est de 9 000 £.

Lorsque vous choisissez dans quoi investir pour votre enfant, vous pouvez être audacieux. Avec jusqu’à 18 ans avant qu’ils ne puissent accéder à l’argent, les investissements ont amplement le temps de croître.

Voici trois fonds à considérer :

1. Devenez mondial

Un moyen simple et efficace d’investir est dans un fonds mondial, comme Rathbone Global Opportunities. Le fonds a un excellent historique de performance à long terme, apparaissant dans le premier quartile de son groupe de pairs sur trois et cinq ans et sur les 17 ans que James Thomson le gère.

Historiquement, il a connu une bonne croissance, mais Thomson peut agir de manière défensive en cas de besoin. Il prend des décisions actives, sélectionnant et choisissant les meilleures actions pour le fonds selon les exigences du marché – l’un des principaux avantages du choix d’un fonds géré activement.

Alors même que les cours des actions plongeaient en mars 2020, il nous a dit qu’il y voyait une “opportunité unique dans une vie”. Il est tout aussi optimiste lorsqu’il s’agit de lutter contre l’inflation. Le décrivant comme une doublure argentée, il explique : « L’inflation augmente les bénéfices si vous êtes dans les bons secteurs et les bonnes entreprises ».

2. Gardez un œil sur l’Asie

Les marchés asiatiques comme la Chine et l’Inde valent la peine d’être considérés car ils offrent la perspective d’exploiter des taux de croissance économique nettement plus élevés. Et Dale Nicholls, directeur de Fidelity China Special Situations PLC, le plus grand fonds d’investissement du Royaume-Uni axé sur la Chine, n’est pas étranger à la région.

Nicholls aime la « nouvelle » Chine ; secteurs offrant de bonnes perspectives de croissance, tels que la consommation, la technologie et la santé. Il investit également dans des sociétés non cotées, avec jusqu’à 15 % de son portefeuille dans les actions non cotées « dynamiques et variées » de Chine. Rendu possible grâce à la structure de fiducie d’investissement à capital fixe du fonds, c’est quelque chose qui lui a permis d’investir dans Alibaba, trois ans avant son introduction en bourse en 2014.

3. Regardez vers l’avenir

Tout investissement axé sur l’avenir doit comprendre une partie de la technologie, de sorte que le Baillie Gifford American Fund, avec 36,5 % de son portefeuille dans des actions technologiques, est une option.

Donc, j’espère que cela vous a donné beaucoup d’idées d’investissement. Mais n’oubliez pas, le temps presse.

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