Studie kijkt naar de belangrijkste redenen waarom consumenten investeringsdollars verplaatsen



Enquête hoogtepunten

  • Overboekingen vertegenwoordigen nu evenveel geldbewegingsvolume in transactietermen als rollovers.
  • Wanneer consumenten geld gaan verplaatsen, doen ze meestal meer dan één transactie.
  • “Om mijn financiën te vereenvoudigen” is de nummer 1 algemene factor die geldbewegingen motiveert. Kleinere transacties worden eerder gemotiveerd door redenen als “mijn financiën vereenvoudigen” en “zelf meer betrokken raken”. Grote transacties (die van meer dan $ 250.000) worden gemotiveerd door betere “planning”, “service” en “resultaten”, naast “vereenvoudigen”. “Specifiek doel” is een belangrijke motivator van “proeftransacties”, zei Varas.

Uw klanten bedienen

Gewapend met deze kennis van enkele van de redenen waarom consumenten hun geld verplaatsen, kunnen financiële adviseurs en planners verschillende stappen ondernemen om hun klanten beter van dienst te zijn en hun praktijken te laten groeien.

1672749333 653 Jung frech und falsch FINRA Studie portratiert Anlagerisiken

Onder de door Varas voorgestelde stappen:

  • Grote bedrijven zouden een consolidatieaanpak moeten hanteren. “Maak rep-scripts en consolidatiepromoties op maat”, zei ze.
  • Gebruik nieuwe stortingen om nieuwe klanten aan te trekken. Nieuwe deposito’s zijn misschien gemakkelijker te verkrijgen dan rollovers of overschrijvingen. Ook al zijn ze vaak klein, deze deposito’s bieden houvast om de relatie te laten groeien.
  • Gebruik ‘vereenvoudigen’ als overkoepelend thema om geldbewegingen naar binnen te drijven en geldbewegingen te voorkomen. “Maar erken dat de betekenis van vereenvoudigen varieert voor verschillende soorten accounts en soorten klanten”, zei ze.
  • Maak oproepen tot actie voor proef rond specifieke doeleindenaanbiedingen koppelen aan specifieke doelen.
  • Overdrachten zullen in de toekomst waarschijnlijk een belangrijke kans vormenaangezien er meer rollover-transacties worden bewaard in IRA’s die zijn aangesloten bij de recordhouder dan ooit tevoren sinds het begin van de tracking in 2010.
  • Leg evenveel nadruk op overdracht van activa als op (TOA’s) als op rollovers. “Maak overdrachtsprocessen aantrekkelijk en gemakkelijk”, zei Varas.

Het onderzoeksrapport, Geldbeweging 2022: concurrentietrends in rollover, overdracht van activa en proefonderzoekt de beweging van geld door Amerikaanse huishoudens, inclusief rollovers, overdrachten van activa (TOA’s) en het financieren van nieuwe rekeningen met nieuwe deposito’s.

De analyse is ontleend aan de laatste veldmeting van de Investor Quantitative™ (IQ)-database, die werd uitgevoerd van 15 augustus tot 15 september 2022, met 5.993 deelnemers, samen met trends uit de volledige IQ-database, die 70.000 Amerikaanse huishoudens omvat. daterend uit 2010.

Ayo Mseka heeft meer dan 30 jaar ervaring in het rapporteren over de financiële dienstverlening. Ze was voorheen hoofdredacteur van het tijdschrift Advisor Today van NAIFA. Neem contact met haar op via [email protected].

© Volledige inhoud copyright 2023 door InsuranceNewsNet.com Inc. Alle rechten voorbehouden. Niets uit dit artikel mag worden herdrukt zonder de uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van InsuranceNewsNet.com.

We would love to thank the writer of this article for this outstanding web content

Studie kijkt naar de belangrijkste redenen waarom consumenten investeringsdollars verplaatsen


Check out our social media accounts along with other pages related to themhttps://lmflux.com/related-pages/