De toekomst van gepersonaliseerd beleggen

De toekomst lijkt ver weg totdat hij hier is. Daarna vraagt ​​iedereen zich af hoe het zo snel is gegaan.

Als u oud genoeg bent, herinnert u zich misschien een tijd dat u geen FICO-kredietscore had. Die verschenen op het toneel in 1989, hetzelfde jaar dat de B-52’s hun eerste top-40-hit hadden met ‘Love Shack’.

Er was een tijd dat adviseurs geen vragenlijst over risicotolerantie hanteerden, en het concept zou vreemd zijn geweest aan de gemiddelde belegger. Nu kunnen beleggers u waarschijnlijk vertellen of u de voorkeur geeft aan een agressieve, gematigde of conservatieve beleggingsbenadering.

Ik herinner me dat mijn ouders met mijn broers en mij naar Blockbuster reden in onze Volkswagen Dasher om een ​​paar films voor de nacht te pakken. Het was verwoestend om naar huis te gaan met Joe versus de vulkaan omdat beide fysieke VHS-kopieën van de winkel van Teenage Mutant Ninja Turtles werden uitgecheckt. Tegenwoordig konden mijn kinderen zich het gedoe niet voorstellen om naar een winkel te gaan om iets te huren, in de hoop dat het nog op de plank ligt. Niet als we Netflix en Disney+ hebben.

Vergeet je zorgen te maken over het vinden van een paar sneakers in je favoriete kleur in het winkelcentrum. U kunt schoenen op internet bestellen – en ze aanpassen. U kunt zelfs online een auto bestellen.

Verstand. geblazen.

Waarom zou beleggen anders zijn? Beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen hebben beleggers goed gediend en blijven dat doen. Maar het spel is aan het veranderen, met technologie die het mogelijk maakt de evolutie van de beleggerservaring om gepersonaliseerd te worden. En het zal veel sneller beschikbaar zijn dan je zou denken.

Ik heb de afgelopen 18 maanden met veel adviseurs gesproken die zeiden: “Geen van mijn klanten heeft een ESG- of personalisatieverzoek ingediend.” Ik vraag altijd of ze geprobeerd hebben om contact te maken met de echtgenoot of de kinderen. Misschien heb je vandaag hun vermogen, maar heb je dat in de toekomst ook?

De kansen zijn niet veelbelovend. Een recent onderzoek van Cerulli Associates stelt dat naar schatting $ 70 biljoen aan activa – dat is geen typfout – in de komende 23 jaar zal worden overgedragen aan erfgenamen.[1] Anderen in de branche geven een adviseursverloop aan van 70% onder de langstlevende echtgenoten na het overlijden van de kostwinner.[2]

Om een ​​idee te krijgen van wat er gaat komen, is het de moeite waard om naar een paar opvallende demografische punten te kijken:

  • Generaties X en Y zijn tegenwoordig goed voor een derde van de rijkdom in de VS.
  • Er zijn momenteel meer dan 600.000 millennial miljonairs in de VS.
  • Er zijn 95% van de millennials die aangeven interesse te hebben in ESG.

Het is heel goed mogelijk dat de financiële doelen van de volgende generatie zullen lijken op die van hun ouders. Maar hun weg ernaartoe kan er heel anders uitzien. Bent u in een positie om te voldoen aan de behoeften van de investeerders aan de horizon? Ben je uitgerust om te praten? directe indexeringpersonalisatie op schaal, ESG, klantwaarden of belastingvoordelen op maat?

De toekomst zal hier binnenkort zijn. En het kan sneller zijn dan je denkt.

———

1. “De kans van $ 70 biljoen dollar: inzicht in de implicaties van vermogensoverdracht van meerdere generaties”, Cerulli Associates.

2. “Wall Street negeert vrouwen. Ex-Merrill Lynch CEO Sallie Krawcheck probeert dat op te lossen”, Vox Media.

Peter Dietrich is het globale hoofd van bedrijfsontwikkeling voor Morningstar Indexes, met primaire verantwoordelijkheid voor het ontwikkelen van directe indexeringsrelaties en het aangaan van strategische partnerschappen met bedrijven in het vermogenssegment.

——–

Geuite meningen zijn van de huidige datum; dergelijke meningen kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Morningstar Investment Management is niet verantwoordelijk voor handelsbeslissingen, schade of andere verliezen die voortvloeien uit of verband houden met de informatie, gegevens, analyses of meningen of het gebruik ervan. Dit commentaar is alleen voor informatieve doeleinden. De informatie, gegevens, analyses en meningen die hierin worden gepresenteerd, vormen geen beleggingsadvies, zijn uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en zijn daarom geen aanbod om een ​​effect te kopen of te verkopen.

In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Alle beleggingen brengen risico’s met zich mee, inclusief het verlies van de hoofdsom. Er is geen garantie dat een financiële strategie succesvol zal zijn. Morningstar Investment Management garandeert niet dat de resultaten van hun adviezen, aanbevelingen of doelstellingen van een strategie zullen worden bereikt.

In de Verenigde Staten worden door Morningstar beheerde portefeuilles aangeboden door Morningstar Investment Services LLC of Morningstar Investment Management LLC, beide geregistreerde beleggingsadviseurs, als onderdeel van verschillende adviesdiensten die op discretionaire of niet-discretionaire basis worden aangeboden. Portefeuilleopbouw en doorlopende monitoring en onderhoud van de portefeuilles binnen het programma worden namens Morningstar Investment Services verzorgd door Morningstar Investment Management LLC.

We would like to give thanks to the writer of this article for this remarkable content

De toekomst van gepersonaliseerd beleggen


Take a look at our social media accounts along with other related pageshttps://lmflux.com/related-pages/